WWW.DOC.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Различные документы
 

«Условия открытия и ведения банковского счета Для юридического лица, индивидуального предпринимателяи приравненных к ним лиц в ...»

Условия открытия

и ведения банковского счета

Для юридического

лица, индивидуального

предпринимателяи

приравненных к ним лиц

в ВТБ 24 (ПАО)

Раздел 8

Правил комплексного

банковского обслуживания

юридических лиц

и индивидуальных

предпринимателей

в ВТБ 24 (ПАО)

Москва, 2014

Содержание

1. Термины и определения

2. Общие положения

3. Заключение Договора

4. Порядок открытия Счета

5. Порядок ведения Счета

6. Кассовое обслуживание

7. Особенности ведения специальных Счетов

8. Иные права и обязанности Сторон

9. Срок действия Договора

10. Прочие условия

Приложения

Приложение №1 — Заявление об открытии банковского счета

Приложение №1.1 — Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО) в рамках расчетно-кассового обслуживания в ВТБ 24 (ПАО)

Приложение №1.2 — Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО) в рамках расчетно-кассового обслуживания в ВТБ 24 (ПАО)

Приложение №2.1 — Заявление на закрытие банковского счета

Приложение №3 — Дополнительное соглашение об акцепте платежных требований по Счету... 20 Приложение №3.1 — Соглашение о списании денежных средств с заранее данным акцептом... 20 Приложение №4 — Заявление по образцам подписей уполномоченных лиц Спецдепозитария (для договоров доверительного управления)



Приложение №5 — Распоряжение на перечисление сальдо счета

Приложение №6 — Заявление об открытии специального банковского счета должника (для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога)

Приложение №7 — Дополнительное соглашение о применении согласованного сокращенного наименования

Приложение №8 — Заявление об определении Счета комиссии

1. Термины и определения Для целей настоящих Условий, в дополнение к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО) используются указанные ниже термины и определения:

Договор — Общие положения Правил, настоящие Условия, Тарифы и каждое Заявление 1.1.

об открытии счета, надлежащим образом заполненное и подписанное Клиентом, составляющие в совокупности договор банковского счета, заключаемый между Банком и Клиентом (далее — Стороны).

Заявление об открытии счета — заявление об открытии Счета в ВТБ 24 (ПАО), поданное 1.2.

Клиентом в Банк с целью заключения Договора путем присоединения к Условиям, составленное по форме Приложения №1 к настоящим Условиям.

Правила — Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц 1.3.

и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО).

Счет — банковский счет (в т.ч. специальный банковский счет) Клиента, открытие и ведение 1.4.

которого предусмотрено настоящими Условиями.

Условия — настоящие Условия открытия и ведения банковского счета юридического лица, 1.5.

индивидуального предпринимателя и приравненных к ним лиц в ВТБ 24 (ПАО).

2. Общие положения

2.1. Настоящие Условия определяют порядок открытия и ведения Банком расчетного счета (в российских рублях и/или иностранной валюте) / счета доверительного управления / специального банковского счета / депозитного счета нотариуса, а также иных счетов Клиента, предусмотренных Условиями.

2.2. В части, не урегулированной Условиями и не противоречащей им, Стороны руководствуются Общими положениями Правил, опубликованными на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: www.vtb24.ru.

3. Заключение Договора

3.1. Заключение Договора производится путем присоединения Клиента к Условиям в целом посредством подачи Клиентом в Банк Заявления об открытии счета.

3.2. Банк вправе отказаться от заключения Договора в случае не предоставления / предоставления не в полном объеме Клиентом документов, необходимых для открытия Счета в соответствии с действующим законодательством и банковскими правилами и в иных случаях, установленных пунктом 4.2 Условий.

3.3. Договор считается заключенным с даты принятия Банком от Клиента Заявления об открытии счета, проставляемой в разделе «Отметки Банка / Распоряжение на открытие счета».

Банк присваивает Договору номер и дату, которые также же указываются Банком Клиенту в Заявлении об открытии счета.

3.3.1. Клиентом, который на момент представления в Банк Заявления об открытии второго и последующих счетов имеет в Банке счета, открытые до присоединения к Договору, дополнительно может быть представлено также Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО) в рамках расчетно-кассового обслуживания в ВТБ 24 (ПАО) (Приложение №1.1 к Условиям), в котором указываются реквизиты (номер и дата) ранее заключенного договора / договоров банковского счета. В этом случае такое Заявление считается согласием на изменение соответствующего договора (договоров) банковского счета и приведение его (их) в редакцию настоящих Условий. При этом реквизиты изменяемых договоров (номер и дата) остаются неизменными.

3.4. Передавая в Банк подписанное Заявление об открытии счета Клиент дает Банку акцепт на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка в сумме, указанной в требовании (в том числе платежном требовании), на списание денежных средств со Счета в целях, указанных в пункте 8.2.3 Условий (заранее данный акцепт).

3.5. Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО) в рамках расчетнокассового обслуживания в ВТБ 24 (ПАО) (Приложение №1.1 к Условиям) может быть представлено Клиентом в любое время с целью выражения согласия на изменение соответствующего договора (договоров) банковского счета и приведение его (их) в редакцию настоящих Условий.

4. Порядок открытия Счета

4.1. Банк открывает Счет в соответствии с Заявлением об открытии счета Клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения Договора, при представлении Клиентом всех необходимых для открытия Счета документов. Перечень необходимых к представлению

Клиентом документов размещается на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу:

www.vtb24.ru.

4.2. Банк вправе отказать в открытии Счета в случае, если:

• Банк не открывает банковские счета в валюте, указанной Клиентом в Заявлении.

• Банк не оказывает услуги по открытию и ведению счетов определенного вида, указанного Клиентом в Заявлении.

• В отношении Клиента имеются сведения об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» / в случае наличия подозрений о том, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

• Клиентом предоставлены неверные (неполные) сведения / Клиент не предоставил документы, необходимые для идентификации Клиента, представителя Клиента в случаях, установленных законодательством Российской Федерации / Клиент отсутствует по указанному им адресу места нахождения.

• Клиент не представил документы, отражающие внесение изменений в сведения о Клиенте, переданные им ранее Банку, при наличии таких изменений.

• Иных случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

4.2.1. Банк отказывает в открытии счета, если в отношении ранее открытых счетов Клиента действует решение налогового органа о приостановлении операций Клиента по его Счетам в Банке.

4.3. В случаях, установленных действующими правилами бухгалтерского учета в кредитных организациях, законодательством о валютном регулировании и валютном контроле, при открытии Счета в иностранной валюте, Клиенту одновременно может открываться транзитный валютный счет.





4.4. После открытия Счета Банк вправе изменить присвоенный ему ранее номер в случае возникновения такой необходимости, обусловленной изменением действующего законодательства / банковских правил / причинами технического характера.

Об изменении номера Счета Банк информирует Клиента в течение десяти рабочих дней путем направления соответствующего письменного уведомления через оператора почтовой связи.

5. Порядок ведения Счета

5.1. Банк осуществляет расходные операции по Счету Клиента в пределах фактического остатка денежных средств на Счете, если иное не будет установлено отдельным соглашением Сторон.

5.2. Продолжительность (начало и окончание) операционного дня устанавливается Банком.

Информация о продолжительности операционного дня доводится до сведения Клиента путем вывешивания соответствующих объявлений в клиентском зале структурного подразделения Банка, обслуживающего Клиента.

5.3. Выдача/перечисление денежных средств со Счета осуществляется на основании распоряжений Клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия распоряжения к исполнению, в соответствии с очередностью, установленной действующим законодательством.

5.4. При наличии у Клиента накопительного Счета перевод находящихся на нем средств осуществляется на открытый в Банке расчетный счет только после предоставления Банку документов, подтверждающих государственную регистрацию (правоспособность) Клиента.

После перечисления средств на расчетный Счет Клиента накопительный Счет закрывается.

В случае отказа Клиенту в государственной регистрации / открытия расчетного счета в другом банке накопительный Счет закрывается. Для закрытия накопительного Счета и возврата средств учредителям / перечисления средств на расчетный счет в другом банке Клиентом предоставляется заявление на закрытие накопительного счета по форме Банка, иные необходимые документы по запросу Банка.

5.5. При недостаточности денежных средств на Счете для исполнения всех поступивших распоряжений, перечисление денежных средств осуществляется в соответствии с очередностью, установленной действующим законодательством.

5.6. Зачисление на Счет поступающих Клиенту денежных средств осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа. В случаях, когда платежные документы, являющиеся основанием для зачисления средств на Счет, содержат неполные, искаженные или противоречивые сведения о Клиенте или такие документы отсутствуют, зачисление на Счет суммы, поступившей на корреспондентский счет Банка, не производится до получения документа, содержащего точную информацию о получателе средств. Порядок действий Банка по получению необходимых документов в указанном случае определяется правилами, установленными Банком России.

5.7. Распоряжения Клиента принимаются Банком на исполнение при условии наличия подписи лица (лиц), уполномоченного (ых) распоряжаться денежными средствами Клиента (Счетом) и оттиска печати Клиента (при наличии). Распоряжение, поступившее в Банк от Клиента, считается подписанным уполномоченными лицами Клиента, а действия Банка по его исполнению правомерными, в случае если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска печати на распоряжении позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента, содержащимися в переданной и принятой Банком карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента.

5.8. В случае если Клиенту предоставляется услуга по дистанционному банковскому обслуживанию по системе «Банк — Клиент» / «Банк — Клиент Онлайн», обмен распоряжениями/заявлениями между Банком и Клиентом может производиться путем обмена электронными сообщениями по системе «Банк — Клиент Онлайн» «Банк — Клиент».

Особенности ведения Счета с использованием систем «Банк — Клиент» / «Банк — Клиент Онлайн» устанавливается отдельным соглашением Сторон.

5.9. Проценты на остаток денежных средств на Счете не начисляются и не выплачиваются, если Стороны не договорятся об ином.

5.10. После совершения операции по Счету Клиента Банк обеспечивает предоставление Клиенту выписки по Счету с отражением в ней данных полей документов, послуживших основанием для списания/зачисления средств, без предоставления первичных документов, а также банковские справки по вопросам, связанным с исполнением Договора.

В случае необходимости при обращении Клиента подтверждение исполнения распоряжения по Счету, переданного Клиентом в Банк, осуществляется путем выдачи ему экземпляра исполненного распоряжения с указанием на нем даты исполнения, проставлением штампа Банка и подписи уполномоченного лица.

5.11. Операция/остаток денежных средств на Счете считаются подтвержденными Клиентом при не поступлении от него в Банк в течение десяти дней, исчисляемых со дня получения (либо со дня, когда Клиент должен был получить / считается получившим) выписки по Счету, письменного заявления с указанием об ошибочно зачисленных/списанных денежных средствах.

5.12. После заключения между Банком и Клиентом договора/соглашения об обслуживании по системе «Банк — Клиент» / «Банк — Клиент Онлайн» и начала использования Клиентом соответствующих электронных каналов связи документы, указанные в пункте 5.10 Условий, направляются Банком не иначе как в электронном виде за исключением случаев, когда по техническим причинам передача документов в виде электронных сообщений невозможна.

Электронная выписка и электронные приложения к ней, направленные Клиенту в системе «Банк — Клиент» / «Банк — Клиент Онлайн», подтверждают проведение операций по Счету Клиента.

В случае необходимости представления выписок и приложений к ним по Счету на бумажном носителе последние выдаются Клиенту по его требованию и считаются дубликатами электронной выписки и электронных приложений.

5.13. При расчетах инкассовыми поручениями/платежными требованиями Банк по поручению и за счет Клиента осуществляет действия по получению от плательщика платежа / акцепта платежа, по направлению документов в банк плательщика для их передачи плательщику.

5.14. Инкассовое поручение/платежное требование, составленное Клиентом, должно быть направлено в Банк не позднее десяти календарных дней со дня его составления с приложением реестра переданных на инкассо документов.

5.15. При получении от Клиента, являющегося получателем платежа, платежного требования / инкассового поручения Банк обязан не позднее двух рабочих дней направить их в банк плательщика платежа (банк — посредник).

Способ передачи инкассовых поручений/платежных требований плательщику определяется Банком.

5.16. При отсутствии в Банке заранее данного акцепта по платежным требованиям, предъявленным к Счету Клиента, акцепт должен быть дан Клиентом не позднее пяти рабочих дней с даты получения платежного требования Банком, если иной срок акцепта не указан в платежном требовании.

5.17. В случае несоответствия платежного требования условиям заранее данного акцепта Клиента / невозможности их проверки, оплата выставленных к Счету Клиента платежных требований осуществляется после получения акцепта Клиента.

5.18. При отказе Клиента от акцепта / неполучении акцепта в установленный срок, Банк возвращает платежное требование без исполнения.

5.19. Если в соответствии с условиями заранее данного Клиентом акцепта не предусмотрено иное, допускается частичное исполнение платежных требований /инкассовых поручений, предъявленных к Счету Клиента.

5.20. Если иное не предусмотрено настоящими Условиями, предоставление заранее данного акцепта оформляется Клиентом в виде отдельного соглашения об акцепте платежных требований по Счету до их поступления в Банк, составленного по форме Приложения №3, 3.1 к Условиям.

6. Кассовое обслуживание

6.1. Зачисление на Счет сумм сдаваемых наличных денежных средств производится не позднее дня, следующего за днем принятия денежных средств от Клиента. Порядок и сроки сдачи наличных денег устанавливаются Банком по согласованию с Клиентом.

6.2. В случае выявления недостач, излишков, неплатежеспособных или имеющих признаки подделки денежных знаков при пересчете денежной наличности Клиента, доставленной сотрудниками сторонней службы инкассации в сумках, не имеющих нарушений целости, повреждений или дефектов и имеющих четкие и целые оттиски пломбиров на пломбах,

Банком:

6.2.1. Производится в присутствии контролирующего работника повторный пересчет денежной наличности того достоинства, в сумме которого выявлена недостача, излишек, неплатежеспособный или имеющий признаки подделки денежный знак.

6.2.2. Оформляется акт на оборотной стороне препроводительной ведомости и накладной к сумке.

6.2.3. В течение десяти дней со дня выявления расхождения по требованию Клиента предъявляется пломба или одноразовая пломба со шпагатом от вскрытой сумки и копия акта.

6.2.4. Сумма комиссионного вознаграждения Банка за повторный пересчет взыскивается с Клиента в соответствии с Тарифами в порядке, установленном настоящими Условиями.

6.3. В случае выявления недостач, излишков, неплатежеспособных или имеющих признаки подделки денежных знаков при приеме денежных средств от Клиента по объявлению на взнос наличными ф.0402001 Банком:

6.3.1. Повторный пересчет осуществляется в присутствии Клиента без взимания вознаграждения.

6.3.2. Прием в кассу Банка повторно пересчитанной денежной наличности осуществляется на основании переоформленного объявления на взнос наличными ф.0402001.

6.4. На счет Клиента зачисляется сумма фактически принятой денежной наличности.

6.5. При выявлении денежных знаков, имеющих признаки подделки, оформляется документ в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.

6.6. При определении платежеспособности денежной наличности Банк использует нормативные документы Банка России. При выявлении неплатежеспособных денежных знаков на банкнотах проставляется штамп «В обмене отказано». Банкноты возвращаются Клиенту.

6.7. При получении денежной наличности Клиент может в присутствии кассового работника осуществить пересчет полистно, поштучно отдельных корешков, банкнот и монеты Банка России под наблюдением кассового работника, выдавшего наличные деньги. В случае если Клиент отказывается от пересчета, Банк не несет обязательств перед Клиентом по его претензиям.

6.8. Выдача наличных денежных средств со счета производится на основании денежного чека установленной формы, не позднее следующего операционного дня с даты предоставления денежного чека в Банк при достаточности денежных средств на счете Клиента.

7. Особенности ведения специальных Счетов

7.1. Настоящим разделом Условий устанавливаются особенности ведения Банком следующих счетов:

7.1.1. Специального банковского счета банковского платежного агента (субагента), платежного агента (субагента), поставщика.

7.1.2. Счета доверительного управления.

7.1.3. Депозитного счета нотариуса.

7.1.4. Специального банковского счета должника.

В случае открытия Клиенту счета как специализированному субъекту правоотношений, 7.2.

указанному в пунктах 7.1.1 Условий, по такому счету Банк осуществляет операции не иначе как в соответствии со следующей таблицей:

–  –  –

7.2.1. Осуществление по Счету иных операций, не соответствующих режиму Счета, определенному в пункте 7.2 Условий, не допускается.

7.2.2. Заключая с Банком Договор об открытии Счета, относящегося к типу специальных банковских счетов, указанных в пункте 7.1.1 настоящих Условий, Клиент соглашается, что за совершение операций с денежными средствами, находящимися на Счете, а также за совершение иных действий, связанных с исполнением Договора, вознаграждение Банком взимается с другого банковского счета Клиента в валюте Российской Федерации, режим которого позволяет осуществлять такого рода операции, открытого Клиенту в том же территориальном подразделении Банка, что и Счет. Данный счет признается Сторонами Счетом комиссии и далее именуется «Счет комиссии».

7.2.3. В соответствии с пунктом 7.2.2 настоящих Условий одновременно с пакетом документов для открытия специального банковского счета банковского платежного агента (субагента)/ платежного агента (субагента)/ поставщика (согласно пункту 4.1 Условий) Клиент предоставляет в Банк Заявление об определении Счета комиссии по форме Приложения №8 к настоящим Условиям.

7.2.4. Подписывая и передавая в Банк Заявление об определении Счета комиссии, Клиент дает Банку акцепт на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка к Счету комиссии о списании вознаграждения Банка на условиях, определенных в пункте 7.2.2 Условий, в сумме, указанной в требовании (в том числе платежном требовании) — заранее данный акцепт. Акцепт, предоставленный Клиентом в соответствии с настоящим пунктом, допускает частичное исполнение. Условие настоящего пункта является неотъемлемой частью соответствующего Договора Счета комиссии.

7.2.5. При отсутствии/недостаточности денежных средств на Счете комиссии Клиента на момент списания вознаграждения Банка за совершение операций по Счету платежное требование Банка на списание вознаграждения помещается в очередь не исполненных в срок распоряжений к Счету комиссии Клиента.

7.2.6. С момента присоединения Клиента к настоящим Условиям перестают действовать и не применяются иные договоренности Сторон по процедуре удержания вознаграждения Банка за совершение операций с денежными средствами, находящимися на Счете.

Для изменения Счета комиссии Клиент предоставляет в Банк новое Заявление 7.2.7.

об определении Счета комиссии по форме Приложения №8 к настоящим Условиям, в котором указывает новый Счет комиссии. С момента принятия Банком нового Заявления об определении Счета комиссии ранее поданное Заявление об определении Счета комиссии утрачивает силу, пункты 7.2.2, 7.2.4-7.2.6 настоящих Условий применяются к новому Счету комиссии и перестают действовать в отношении прежнего Счета комиссии, ранее определенного Клиентом.

7.2.8. Помимо требований, изложенных в пункте 8.2.8 Условий, Банк имеет право запрашивать у Клиента, являющегося банковским платежным агентом (субагентом) / платежным агентом (субагентом) / поставщиком, документы и письменные пояснения, подтверждающие соответствие характера проводимой операции режиму Счета, определенному согласно пункту 7.2 Условий, а также имеет право отказать в осуществлении операции по Счету, не соответствующей режиму Счета / в случае непредставления Клиентом документов, подтверждающих соответствие операции режиму Счета.

7.3. При открытии счета доверительного управления Клиент дополнительно к Заявлению заполняет и передает в Банк добавочный лист по форме Приложения №4 к настоящим

Условиям, в котором указываются сведения:

• О паевом инвестиционном фонде, управление которым осуществляется Клиентом как доверительным управляющим.

• О специализированном депозитарии (далее — Спецдепозитарий), осуществляющем учет и хранение прав на ценные бумаги, составляющие паевой инвестиционный фонд.

• О договоре, заключенном Клиентом и специализированным депозитарием, на основании которого специализированный депозитарий осуществляет деятельность по учету и хранению ценных бумаг, составляющих паевой инвестиционный фонд.

• Образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц специализированного депозитария, наличие которых, помимо подписей, указанных в Карточке, обязательно при оформлении распоряжений к счету доверительного управляющего.

7.3.1. Все распоряжения, в том числе в форме заявлений, представляемые Клиентом в Банк для осуществления операций по счету доверительного управления, должны содержать указание на то, что Клиент действует в качестве доверительного управляющего средствами, составляющими соответствующий инвестиционный фонд (указывается наименование фонда).

Данное условие считается соблюденным, если Клиент в платежном документе после своего наименования указывает «Д.У. (название паевого инвестиционного фонда)».

7.3.2. Банк принимает на исполнение распоряжения к счету доверительного управления только при наличии на распоряжении подписи уполномоченных лиц и оттиска печати Клиента и одной из подписей уполномоченных сотрудников и оттиска печати Спецдепозитария (подпись уполномоченного сотрудника и оттиск печати Спецдепозитария проставляются на оборотной стороне платежного документа).

Платежный документ, поступивший в Банк от Клиента, считается подписанным уполномоченными лицами Клиента и Спецдепозитария, а действия Банка по его исполнению правомерными, в случае если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска печати на платежном документе позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента, содержащимися в переданной и принятой Банком карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, и образцами подписей и оттиска печати уполномоченных лиц Спецдепозитария, содержащимися в Заявлении, подписанном уполномоченными лицами Клиента и Спецдепозитария, которое представляется Клиентом в Банк в порядке п. 7.3 настоящих Условий.

7.3.3. Принудительное списание средств со счета доверительного управления производится только:

7.3.3.1. В случае возврата Банком ошибочно зачисленных не него денежных средств.

7.3.3.2. В случае списания средств в счет уплаты причитающегося Банку вознаграждения в соответствии с Тарифами.

Пункт не применяется до получения Банком от Клиента уведомления в письменной форме, подписанного уполномоченными представителями Клиента, с указанием даты, начиная с которой применяется данный пункт, в связи с тем, что фонд на указанную дату считается сформированным. По получении Банком от Клиента указанного в настоящем пункте уведомления и начиная с указанной в уведомлении даты уплата вознаграждения осуществляется за весь период обслуживания Клиента по Договору, начиная с даты открытия Счета.

7.3.3.3. В иных случаях, установленных действующим законодательством.

7.3.4. Клиент обязан письменно, за подписью своего уполномоченного лица сообщить Банку о прекращении паевого инвестиционного фонда, для размещения средств которого был открыт счет доверительного управления, в течение одного рабочего дня.

7.3.5. В случае заключения между Банком и Клиентом соглашения об изменении/дополнении Договора такое соглашение может быть заключено лишь с письменного одобрения уполномоченного лица специализированного депозитария. Обязанность по получению согласия Спецдепозитария на изменения и дополнения Договора и передачу соответствующих документов в Банк лежит на Клиенте.

7.3.6. Прекращение действия ранее предоставленных в Банк Заявлений и (или) изменение Заявления оформляются Клиентом и Спецдепозитарием в письменной форме и представляются в Банк не позднее 5 (пяти) календарных дней со дня внесения соответствующих изменений.

По депозитному счету нотариуса Банк выполняет операции по приему и зачислению 7.4.

денежных средств, поступающих от должников во временное распоряжение Клиента, осуществляющего полномочия нотариуса в соответствии с законодательством Российской Федерации, а так же выполняет распоряжения Клиента на перевод и выдачу денежных средств со счета.

7.4.1. В распоряжении о переводе/зачислении денежных средств на депозитный счет нотариуса в назначении платежа должно быть указано: «возврат долга в пользу (наименование/Ф.И.О.

кредитора(ов))». В случае, когда распоряжение/иной документ, являющийся основанием для зачисления средств на депозитный счет нотариуса не содержит или содержит иное назначение платежа, а также неполные, искаженные или противоречивые сведения о Клиенте или такие документы отсутствуют, зачисление на счет суммы, поступившей на корреспондентский счет Банка, не производится до получения документа, содержащего точную информацию о получателе средств/назначении платежа в соответствии с настоящим пунктом Договора. Порядок действий Банка по получению необходимых документов в указанном случае определяется правилами, установленными Банком России.

7.4.2. За совершение операций по депозитному счету нотариуса плата не взимается.

7.4.3. Принудительное списание средств с депозитного счета нотариуса производится исключительно в целях возврата Банком ошибочно зачисленных не него денежных средств.

Специальный банковский счет должника Банк открывает в российских рублях 7.5.

для осуществления расчетов, связанных с удовлетворением требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога — имущества Клиента-должника в соответствии со статьей 138 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон №127-ФЗ). Счет открывается после предоставления конкурсным управляющим в Банк необходимых для открытия Счета документов. При этом:

7.5.1. Счет открывается Клиенту-должнику (юридическому лицу / индивидуальному предпринимателю, утратившему в процессе банкротства свой статус и государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя) по заявлению конкурсного управляющего, составленному по форме Приложения №6 к настоящим Условиям.

7.5.2. На Счет зачисляются денежные средства, вырученные от реализации предмета залога — имущества Клиента-должника.

7.5.3. Денежные средства, находящиеся на Счете, могут списываться только для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, а также требований конкурсных кредиторов в порядке, предусмотренном пунктом 2.1. статьи 138 Закона №127-ФЗ.

Требования настоящего пункта не распространяются на случай, предусмотренный пунктом 7.5.18 настоящих Условий.

7.5.4. Денежные средства со Счета списываются по распоряжению конкурсного управляющего только в целях удовлетворения требований кредиторов в порядке, предусмотренном статьей 138 Закона №127-ФЗ.

7.5.5. Банк не осуществляет проверку соблюдения предусмотренного статьей 138 Закона №127-ФЗ процентного соотношения суммы зачисляемых на Счет денежных средств к сумме, вырученной от реализации предмета залога, при зачислении на счет денежных средств.

7.5.6. Банк не осуществляет проверку соблюдения процентного соотношения сумм для погашения требований кредиторов первой и второй очереди и для погашения судебных расходов и прочих выплат, определенных в пункте 7.5.3 Договора, при осуществлении по счету расходных операций.

7.5.7. Банк не осуществляет отдельного учета на Счете денежных средств от реализации каждого предмета залога и не проверяет соблюдение положений статьи 138 Закона №127-ФЗ в разрезе денежных средств, поступающих от реализации каждого предмета залога при осуществлении расчетного обслуживания.

7.5.8. Банк обязан:

7.5.8.1. Зачислять на Счет денежные средства, поступающие на корреспондентский счет Банка в пользу Клиента-должника, не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк платежного документа, позволяющего однозначно установить, что получателем средств является Клиент-должник. В случаях, когда платежные документы, способные служить основанием для зачисления средств на Счет, содержат неполные, искаженные или противоречивые сведения о Клиенте-должнике или такие документы отсутствуют, зачисление на Счет суммы, поступившей на корреспондентский счет Банка, не производится до получения документа, содержащего точную информацию о получателе средств. Порядок действий Банка по получению необходимых документов в указанном случае определяется правилами, установленными Банком России.

7.5.8.2. Осуществлять списание денежных средств со Счета в пределах остатка средств на Счете на основании распоряжения (соответствующего платежного документа) конкурсного управляющего не позднее дня, следующего за днем принятия указанного документа Банком, в соответствии с очередностью, установленной законодательством Российской Федерации.

Списание денежных средств со Счета осуществляется при условии соответствия назначения платежа, указанного в платежном документе, требованиям статьи 138 Закона №127-ФЗ. Платежный документ, поступивший в Банк от конкурсного управляющего, считается подписанным уполномоченным лицом, а действия Банка по его исполнению правомерными, в случае если простое визуальное сличение подписи лица и оттиска печати на платежном документе позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписью и оттиском печати уполномоченного лица, содержащимися в переданной Банку карточке с образцами подписей и оттиска печати.

7.5.8.3. Принимать к исполнению платежные документы текущим операционным днем в рабочие дни в течение операционного дня, установленного в Банке. Платежные документы, поступившие в Банк после окончания операционного дня, принимаются к исполнению следующим операционным днем. Информация о продолжительности операционного дня доводится до сведения Клиента-должника (конкурсного управляющего) путем вывешивания соответствующего объявления в клиентском зале структурного подразделения Банка, обслуживающего Клиента-должника.

7.5.8.4. Производить кассовое обслуживание Клиента-должника в порядке, установленном Банком России и Договором.

7.5.8.5. Обеспечивать конкурсного управляющего бланками расчетных и кассовых документов, в том числе выдавать конкурсному управляющему оформленные денежные чековые книжки на основании соответствующего заявления конкурсного управляющего.

7.5.8.6. Выдавать справки по операциям по Счету Клиенту-должнику (конкурсному управляющему) либо представителю Клиента–должника (конкурсного управляющего) при предъявлении последним надлежащим образом оформленной доверенности. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения предоставлять исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.

7.5.8.7. Консультировать Клиента-должника (конкурсного управляющего) по вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному обслуживанию по Договору.

7.5.8.8. Формировать и выдавать Клиенту-должнику (конкурсному управляющему) либо представителю Клиента-должника (конкурсного управляющего) при предъявлении последним надлежащим образом оформленной доверенности выписку по Счету с отражением в ней данных из полей документов, послуживших основаниями для списания и зачисления средств, без предоставления первичных документов.

7.5.9. Банк вправе:

7.5.9.1. Списывать денежные средства со Счета без распоряжения конкурсного управляющего в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, банковскими правилами и Договором.

7.5.9.2. Отказать конкурсному управляющему в осуществлении операций по Счету в случае, если операция противоречит режиму Счета, установленному законодательством Российской Федерации, банковскими правилами и Договором.

7.5.9.3. Отказать конкурсному управляющему в приеме к исполнению платежного документа в случае его ненадлежащего оформления.

7.5.9.4. Списывать ошибочно зачисленные на Счет суммы денежных средств. Подписывая Договор, конкурсный управляющий, действуя от имени Клиента-должника, дает Банку акцепт на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка в сумме, указанной в требовании (в том числе платежном требовании), на списание денежных средств со Счета в случае, указанном в настоящем пункте Договора (заранее данный акцепт).

7.5.9.5. Приостановить без предварительного уведомления Клиента-должника (конкурсного управляющего) и без объяснения причин операцию по Счету или отказать в выполнении распоряжения конкурсного управляющего о совершении операции по Счету по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации, в том числе в случае получения Банком судебного акта об освобождении/отстранении конкурсного управляющего от исполнения возложенных на него обязанностей, до момента представления в Банк отмены указанных оснований от соответствующего органа.

7.5.9.6. Запрашивать у Клиента-должника (конкурсного управляющего) документы и информацию, характеризующие деятельность Клиента-должника и/или раскрывающие экономический смысл операций, проводимых по Счету, а также подтверждающие соблюдение требований статьи 138 Закона №127-ФЗ.

7.5.9.7. Запрашивать у Клиента-должника (конкурсного управляющего) информацию об актуальности сведений, указанных в пункте 7.5.10.9 настоящих Условий.

7.5.10. Клиент-должник (конкурсный управляющий) обязан:

7.5.10.1. Соблюдать установленный Договором порядок осуществления операций по Счету.

7.5.10.2. Оплачивать услуги Банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на Счете, а также по совершению иных действий, связанных с исполнением настоящего Договора, в порядке, установленном п. 7.5.14 настоящих Условий и Договором (в части, не противоречащей п. 7.5.14 настоящих Условий).

7.5.10.3. Письменно уведомлять Банк в течение 10 (Десяти) календарных дней после выдачи ему выписок о суммах, ошибочно зачисленных на Счет либо списанных со Счета.

При не поступлении от конкурсного управляющего в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными.

7.5.10.4. Уведомлять Банк об обстоятельствах, имеющих значение для исполнения Сторонами своих обязательств по Договору (в частности об изменении своего правового статуса), в течение 3 (Трех) календарных дней с момента их возникновения с предоставлением в необходимых случаях надлежащим образом заверенных копий соответствующих документов.

7.5.10.5. Предоставлять сведения о выгодоприобретателе по установленной Банком форме в случае проведения банковских операций и иных сделок, в которых Клиент-должник действует в пользу третьего лица.

7.5.10.6. В течение 5 (Пяти) календарных дней сообщить Банку об изменении лица, имеющего право первой подписи на банковских документах, либо иных обстоятельствах, препятствующих осуществлению операций за подписью лица, указанного в банковской карточке, с одновременным представлением соответствующих документов.

7.5.10.7. Ежегодно до 15 января текущего года письменно подтверждать Банку информацию о размере средств на Счете по состоянию на 1 января текущего года. В случае отсутствия указанного подтверждения или возражений со стороны конкурсного управляющего остаток по Счету считается подтвержденным.

7.5.10.8. Предоставлять Банку документы и информацию, необходимые для осуществления операций по счету и контроля за операциями, проводимыми конкурсным управляющим по счету, в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и Договором.

7.5.10.9. В целях соблюдения требований законодательства Российской Федерации уведомлять Банк об изменении следующих сведений о Клиенте-должнике, конкурсном управляющем в течение 5 (Пяти) календарных дней с момента их изменения с предоставлением нотариально удостоверенных копий/ оригиналов/ копий, заверенных конкурсным управляющим с одновременным предоставлением оригиналов, соответствующих документов, содержащих такие сведения:

• Для Клиента-должника юридического лица-резидента Российской Федерации:

– полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

– организационно-правовая форма;

– идентификационный номер налогоплательщика;

– сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;

– адрес местонахождения и почтовый адрес;

– сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию:

вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;

– сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица);

– сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;

– сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

– сведения о конкурсном управляющем, утвержденном арбитражным судом для проведения конкурсного производства и осуществления иных установленных Законом №127-ФЗ полномочий.

• Для Клиента-должника индивидуального предпринимателя, утратившего в процессе банкротства свой статус и государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя:

– фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество;

– дата и место рождения;

– гражданство;

– реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется);

– данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания (для лиц, не являющихся гражданами Российской Федерации);

– данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания) (для лиц, не являющихся гражданами Российской Федерации);

– адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

– идентификационный номер налогоплательщика (если имеется);

– почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов;

– сведения о конкурсном управляющем, утвержденном арбитражным судом для проведения конкурсного производства и осуществления иных установленных Законом №127-ФЗ полномочий.

В случае если сведения не содержатся в каких-либо документах, представляемых Клиентом-должником (конкурсным управляющим) в Банк в целях соблюдения требований законодательства РФ, допускается их представление в свободной письменной форме, заверенными конкурсным управляющим / нотариально.

В случае непредставления Клиентом-должником (конкурсным управляющим) указанных сведений при их изменении, Банк считает имеющиеся у него ранее предоставленные сведения действительными до момента их обновления Клиентом-должником (конкурсным управляющим).

7.5.11. Конкурсный управляющий вправе осуществлять операции по Счету в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и Договором.

7.5.12. Клиент-должник (конкурсный управляющий) вправе по мере совершения операций по Счету получать выписку по Счету с указанием в ней данных из полей документов, послуживших основаниями для списания и зачисления средств, без предоставления первичных документов, а также банковские справки по вопросам, связанным с исполнением Договора.

7.5.13. Кассовое обслуживание по Счету осуществляется в соответствии раздела 6 настоящих

Условий. При этом:

7.5.13.1. Снятие наличных денежных средств со Счета конкурсным управляющим может производиться только в соответствии с пунктами 7.5.3 и 7.5.4 настоящих Условий.

7.5.13.2. Зачисление на Счет сумм сдаваемых наличных денежных средств производится не позднее дня, следующего за днем принятия денежных средств от конкурсного управляющего.

7.5.14. За совершение операций с денежными средствами, находящимися на Счете, а также за совершение иных действий, связанных с исполнением настоящего Договора, Клиентдолжник (конкурсный управляющий) уплачивает Банку вознаграждение в соответствии с тарифами Банка. При этом:

7.5.14.1. Оплата вознаграждения Банка осуществляется со Счета в соответствии с пунктом 7.5.3 настоящих Условий с учетом требований пунктов 1 и 2 статьи 138 Закона №127 ФЗ по распоряжению конкурсного управляющего на оплату вознаграждения Банку.

7.5.14.2. Конкурсный управляющий при подаче необходимых для открытия Счета документов в обязательном порядке представляет распоряжение на оплату вознаграждения Банку в соответствии с пунктом 7.5.14 настоящих Условий в свободной письменной форме.

7.5.14.3. Подписывая настоящий Договор, конкурсный управляющий от имени Клиента-должника дает Банку акцепт на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка в сумме, указанной в требовании (в том числе платежном требовании), в целях уплаты вознаграждения путем списания денежных средств со Счета (заранее данный акцепт).

7.5.15. Договор может быть расторгнут на основании письменного заявления конкурсного управляющего в любое время. В заявлении конкурсного управляющего должно содержаться подтверждение остатка денежных средств на Счете на дату расторжения Договора, а также указание, куда перечислить остаток денежных средств.

7.5.16. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете и операций по этому счету Банк вправе отказаться от исполнения Договора, предупредив в письменной форме об этом Клиента-должника (конкурсного управляющего) посредством направления уведомления о намерении расторгнуть Договор одновременно на адрес конкурсного управляющего и адрес Клиента-должника. Если по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения на Счет не поступили денежные средства, Договор считается расторгнутым и Счет закрывается.

7.5.17. Остаток денежных средств на Счете по указанию конкурсного управляющего перечисляется на другой счет в течение семи рабочих дней после получения заявления конкурсного управляющего о расторжении Договора (закрытии Счета) по реквизитам, указанным в заявлении.

7.5.18. В случае прекращения производства по делу о банкротстве в соответствии со статьей 57 Закона 127-ФЗ все полномочия конкурсного управляющего по распоряжению Счетом прекращаются и переходят к Клиенту-должнику. В этом случае Договор расторгается, а Счет закрывается на основании заявления Клиента-должника. Остаток денежных средств на Счете подлежит перечислению по реквизитам, указанным в распоряжении Клиента-должника.

В этом случае Банк не осуществляет проверку назначения платежа на соответствие целям, указанным в ст.138 Закона 127-ФЗ.

8. Иные права и обязанности Cторон

8.1. Банк обязуется:

8.1.1. Осуществлять прием, проверку и исполнение расчетных (платежных) документов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями. Банк принимает к исполнению расчетные (платежные) документы Клиента текущим операционным днем в рабочие дни в течение операционного дня, установленного в Банке. Расчетные (платежные) документы Клиента, поступившие в Банк после окончания операционного дня, принимаются к исполнению следующим операционным днем.

8.1.2. Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, а также о правилах заполнения расчетных (платежных) документов.

8.1.3. Формировать и выдавать Клиенту / его уполномоченному представителю выписку по Счету с отражением в ней данных из полей документов, послуживших основаниями для списания и зачисления средств, без предоставления первичных документов.

8.1.4. Информировать Клиента об изменении номера Счета путем передачи представителю Клиента соответствующего уведомления, либо путем направления извещения Клиенту по почте заказным письмом с уведомлением о вручении.

8.1.5. Обеспечивать Клиента бланками расчетных (платежных) и кассовых документов, в том числе выдавать Клиенту оформленные денежные чековые книжки на основании соответствующего заявления Клиента.

8.1.6. Гарантировать тайну Счета, операций по Счету и сведений о Клиенте. Выдавать справки по операциям и Счету самому Клиенту, его представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения предоставлять исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

8.2. Банк имеет право:

8.2.1. Отказать Клиенту в осуществлении операций по Счету, в случае если операция противоречит нормам законодательства Российской Федерации, банковским правилам и настоящим Условиям.

8.2.2. Отказать Клиенту в приеме к исполнению расчетного (платежного) документа, денежного чека в случае его ненадлежащего оформления Клиентом.

8.2.3. Списывать со Счета Клиента без распоряжения Клиента:

8.2.3.1. Ошибочно зачисленные на Счет суммы денежных средств.

8.2.3.2. Средства в счет возмещения затрат Банка по доставке расчетных (платежных) и иных документов через операторов почтовой связи.

8.2.3.3. Суммы задолженности Клиента по кредитным договорам, заключенным между Банком и Клиентом (суммы кредита, процентов, включая повышенные, пени, штрафы, а также убытки, причиненные Банку неисполнением (ненадлежащим исполнением) Клиентом обязательств по таким договорам).

8.2.3.4. Суммы вознаграждений, причитающихся Банку в связи с обслуживанием Клиента в соответствии с Тарифами (с учетом особенностей для отдельных Счетов, изложенных в Разделе 7 Условий).

8.2.3.5. Суммы, причитающиеся Банку в соответствии с иными договорами (соглашениями), заключенными между Банком и Клиентом.

8.2.3.6. В иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, банковскими правилами и настоящими Условиями.

При этом присоединяясь к Правилам Клиент дает Банку акцепт на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка в сумме, указанной в требовании (в том числе платежном требовании), на списание денежных средств со Счета в целях, указанных в настоящем пункте (заранее данный акцепт). Акцепт, предоставленный Клиентом в соответствии с настоящим пунктом Условий, допускает частичное исполнение.

При необходимости списания средств со Счета Клиента в валюте, отличной от валюты обязательства, Клиент поручает Банку произвести за счет Клиента конвертацию валюты, находящейся на его Счете, по курсу и на условиях, установленных Банком для совершения конверсионных операций на дату совершения операции, в счет погашения задолженности Клиента в соответствии с настоящим пунктом.

8.2.4. В случае закрытия подразделения Банка, осуществляющего расчетно-кассовое обслуживание Клиента, перевести рассчетно-кассовое обслуживание Клиента в другое ближайшее подразделение Банка.

8.2.5. В случае открытия Клиентом Счета в иностранной валюте самостоятельно заполнять справку, идентифицирующую каждую поступившую на транзитный валютный Счет сумму в иностранной валюте, на основании письма Клиента, в котором будет указано назначение всех будущих платежей, которые будут поступать на указанный Счет в пользу Клиента. В этом случае заполнение справки будет производиться ответственным лицом Банка.

8.2.6. Приостановить без предварительного уведомления Клиента и без объяснения причин операцию Клиента по Счету или отказать в выполнении распоряжения Клиента на совершение операции по Счету по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

8.2.7. Любым возможным для Банка способом устанавливать достоверность предоставленной информации о факте присутствия по месту регистрации индивидуального предпринимателя /физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также о факте присутствия по месту нахождения юридического лица его постоянно действующего органа управления, иного органа/лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности.

8.2.8. Запрашивать у Клиента документы и информацию, характеризующие деятельность Клиента и/или раскрывающие экономический смысл операций, проводимых по Счету, а также запрашивать у Клиента информацию об актуальности сведений, указанных в п. 8.3.13 Условий.

8.3. Клиент обязуется:

8.3.1. Соблюдать требования законодательства Российской Федерации и установленные правила о безналичных расчетах и кассовых операциях.

8.3.2. Оплачивать услуги Банка в соответствии с установленными Тарифами.

8.3.3. Своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимые для осуществления операций по Счету (в том числе валютных) и контроля за операциями, проводимыми Клиентом по Счету, в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и Правилами.

8.3.4. При осуществлении валютных операций, ежедневно либо не позднее сроков, установленных действующим законодательством и разработанными в соответствии с ним банковскими правилами, получать в Банке все поступающие для него документы (справки, паспорта сделок, уведомление о поступлении иностранной валюты и иные документы). Риск наступления для Клиента неблагоприятных последствий, которые могут наступить в связи с несвоевременным получением Клиентом указанных документов, несет Клиент.

8.3.5. Документы и информация о совершении валютных операций, требование о представлении которых установлено нормативными актами Банка России, представляются Клиентом в Банк на бумажных носителях, нарочным, либо в электронном виде в порядке и на условиях, установленных соответствующим договором о дистанционном банковском обслуживании.

8.3.6. Сообщать Банку в письменной форме о суммах, ошибочно зачисленных (списанных) на (с) Счет, не позднее десяти дней с момента, когда Клиенту стало или должно было стать известно о соответствующих фактах.

8.3.7. Ежегодно до 15 января письменно подтверждать Банку информацию о размере средств на счете по состоянию на 1 января очередного календарного года. В случае отсутствия указанного подтверждения/возражений со стороны Клиента остаток по Счету считается подтвержденным.

8.3.8. Незамедлительно информировать Банк об утрате денежной чековой книжки, фирменной печати, а также об отзыве полномочий у лиц, наделенных правом распоряжаться Счетом.

8.3.9. Возвратить Банку денежную чековую книжку с неиспользованными денежными чеками и корешками в случае изменения номера Счета, наименования Клиента, а также при закрытии Счета.

8.3.10. Уведомлять Банк об обстоятельствах, имеющих значение для исполнения Сторонами своих обязательств по Договору (в частности, об изменении своего правового статуса), в течение 3 (Трех) календарных дней с момента их возникновения, с предоставлением, в необходимых случаях, надлежащим образом заверенных копий соответствующих документов.

8.3.11. Предоставлять сведения о выгодоприобретателе по установленной Банком форме в случае проведения банковских операций и иных сделок, в которых Клиент действует в пользу третьего лица.

8.3.12. В течение 5 (Пяти) календарных дней сообщить Банку об изменениях в составе лиц, имеющих право первой и второй подписи на банковских документах, либо иных обстоятельствах, препятствующих осуществлению операций за подписями лиц, указанных в банковской карточке, с одновременным представлением соответствующих документов.

8.3.13. В целях соблюдения требований законодательства Российской Федерации уведомлять Банк об изменении следующих сведений о Клиенте в течение 5 (Пяти) календарных дней с момента их изменения, с предоставлением надлежащим образом заверенных (нотариально / руководителем Клиента) копий соответствующих документов, содержащих такие сведения:

• полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

• организационно-правовая форма;

• идентификационный номер налогоплательщика;

• сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;

• адрес местонахождения и почтовый адрес;

• сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию:

вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;

• сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица);

• сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;

• сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

• сведения о бенефициарном владельце Клиента.

В случае если сведения не содержатся в каких-либо документах, представляемых Клиентом в Банк в целях соблюдения требований законодательства РФ, допускается их представление в свободной письменной форме на бланке Клиента.

В случае непредставления Клиентом указанных сведений при их изменении, Банк считает имеющиеся у него ранее предоставленные сведения действительными до момента их обновления Клиентом.

8.4. Клиент имеет право:

8.4.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями.

8.4.2. Отозвать до наступления момента безотзывности принятые, но не исполненные Банком поручения. В случае если Клиент является получателем средств отозвать свои платежные требования / инкассовые поручения принятые, но не исполненные банком плательщика.

Частичный отзыв платежных документов не допускается.

8.4.3. Получать информацию о выполнении Банком поручений Клиента на проведение операций по Счету.

8.4.4. Получать справки о наличии и состоянии Счета.

8.4.5. Получать выписки по Счету в порядке и в сроки, установленные Условиями.

8.5. Стороны осуществляют иные права и несут иные обязательства, предусмотренные законом и настоящими Условиями.

9. Срок действия Договора

9.1. Договор может быть расторгнут на основании письменного заявления Клиента, составленного по форме Приложения №2.1 к Условиям. В заявлении Клиента должны содержаться реквизиты для перечисления остатка денежных средств.

9.2. Прекращение Договора является основанием для закрытия Счета.

9.3. Одновременно с представлением заявления о расторжении Договора и закрытии Счета Клиент возвращает Банку денежную чековую книжку с неиспользованными денежными чеками и корешками к ним, указав в заявлении номера неиспользованных денежных чеков.

9.4. Остаток денежных средств на Счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет в течение семи дней после получения заявления Клиента о расторжении Договора (закрытии Счета) по реквизитам, указанным в заявлении.

9.5. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете Клиента и операций по Счету Банк вправе отказаться от исполнения Договора, предупредив в письменной форме об этом Клиента посредством направления уведомления о намерении расторгнуть Договор на юридический адрес Клиента.

Если по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения на Счет Клиента не поступили денежные средства, Договор считается расторгнутым и Счет закрывается.

Уведомление о закрытии Счета выдается представителю Клиента на руки при его явке в Банк либо направляется Клиенту через оператора почтовой связи.

10. Прочие условия

10.1. Банк не несет ответственности за последствия исполнения расчетных (платежных) документов, подписанных неуполномоченными лицами, в случаях, когда с использованием процедур, предусмотренных пунктами 5.7 и 7.3.2 Условий, Банк не мог установить факта подписания платежного документа неуполномоченными лицами.

10.2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору виновная Сторона возмещает другой Стороне понесенные убытки в части, не покрытой неустойкой, в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

10.3. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по Договору, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажора), то есть чрезвычайных и неотвратимых при данных условиях обстоятельств. К таким обстоятельствам Стороны, в частности, относят стихийные события, военные действия, решения органов законодательной и/или исполнительной власти Российской Федерации, обусловливающие невозможность исполнения Договора.

10.4. Наступление указанных обстоятельств не влечет прекращения обязательств Сторон по Договору. При этом Сторона освобождается от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору только в течение срока действия указанных обстоятельств.

10.5. О наступлении и прекращении указанных обстоятельств заинтересованная Сторона обязана незамедлительно проинформировать другую Сторону в письменной форме.

10.6. Доказательством наличия форс-мажорных обстоятельств и их продолжительности будут служить сертификаты, выдаваемые соответственно Торгово-Промышленной Палатой Российской Федерации или аналогичными компетентными организациями Российской Федерации

10.7. Все изменения и дополнения к Договору являются действительными:

• в случае если они совершены в письменной форме путем подписания единого документа уполномоченными представителями обеих Сторон;

• в случае получения Клиентом акцепта Банком оферты Клиента на изменение и/или дополнение Договора, сформированной и направленной Клиентом в адрес Банка по сети Интернет посредством автоматизированной компьютерной системы «Банк — Клиент Онлайн» в виде электронного документа, подписанного необходимыми Электронными подписями уполномоченных представителей Клиента, указанных в переданной Клиентом Банку карточке с образцами подписей и оттиска печати;

• в случае, предусмотренном п. 3.3.1 Правил.

Приложения Приложение №1 — Заявление об открытии банковского счета Приложение №1.1 — Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО) в рамках расчетно-кассового обслуживания в ВТБ 24 (ПАО) Приложение №1.2 — Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО) в рамках расчетно-кассового обслуживания в ВТБ 24 (ПАО) Приложение №2.1 — Заявление на закрытие банковского счета Приложение №3 — Дополнительное соглашение об акцепте платежных требований по Счету Приложение №3.1 — Соглашение о списании денежных средств с заранее данным акцептом Приложение №4 — Заявление по образцам подписей уполномоченных лиц Спецдепозитария (для договоров доверительного управления) Приложение №5 — Распоряжение на перечисление сальдо счета Приложение №6 — Заявление об открытии специального банковского счета должника (для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога) Приложение №7 — Дополнительное соглашение о применении согласованного сокращенного наименования.

Похожие работы:

«Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования "САРАТОВСКАЯ ГОСУДАРСТВЕННАЯ ЮРИДИЧЕСКАЯ АКАДЕМИЯ" "УТВЕРЖДАЮ" Первый проректор, проректор по учебной работе _ С.Н. Туманов 20 июня 2012 г. Учебно-ме...»

«Приложение 1 к Административному регламенту Адреса территориальных органов социальной защиты населения и "Центр по обеспечению деятельности территориальных органов социальной защиты населения", адреса электронной почты, телефоны, графики работы Наименование Адреса, справочные телефоны График работы с территориального органа н...»

«ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ "ОРЕНБУРГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ" Методические рекомендации для самостоятельной работы обучающ...»

«УТВЕРЖДАЮ Проректор по учебной работе Н. Ю. Сорокин "" 2014 г. ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ по кафедре государственно-правовых дисциплин ИНФОРМАЦИОННОЕ ПРАВО Утверждена научно-методическим советом университета для направлений подготовки 030900.62 "Юриспруденция" (БЮ), 030901...»

«Региональная общественная организация www.ozppmo.ru/судебная практика/примеры судебных решений/мебель Текст решения суда, орфография и оформление соответствует оригиналу, размещенному в открытом доступе на сайте РосПравосудие (http://rospravosudie.com) О...»

«ENPI 2011 / 264 459 Номер контракта ENPI 2011 / 264 459 Логистические процессы и морские магистрали II в Азербайджане, Армении, Грузии, Казахстане, Кыргызстане, Молдове, Logistics Processes and Motorways of the Sea II Таджикистане, Туркменистане, Узбекистане, Украине in Armenia, Azerbaijan, Georgia, Kazakhstan, Kyrgyzstan, Moldova,...»

«Приказ МВД России от 20.10.2015 N 995 Об утверждении Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по проведению экзаменов на право управления транспортными средствами и выдаче водительских удостоверений (Зарегистрировано в Минюсте Росси...»

«РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ (19) (11) (13) RU 2 545 754 C1 (51) МПК C12G 3/06 (2006.01) ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ (12) ОПИСАНИЕ ИЗОБРЕТЕНИЯ К ПАТЕНТУ На основании пункта 1 статьи 1366 части четвертой Гражданского кодекса Росс...»

«· Новое политико-правовое понимание свободы в учении Бенжамена Констана Р.Е. Сейдеметова Р.Е. Сейдеметова НОВОЕ ПОЛИТИКО-ПРАВОВОЕ ПОНИМАНИЕ СВОБОДЫ В УЧЕНИИ БЕНЖАМЕНА КОНСТАНА В УСЛОВИЯХ МОДЕРНИЗАЦИИ ЗАПАДНОЕВРОПЕЙСКОЙ ГОСУДАРСТВЕННОСТИ НАЧАЛА XIX ВЕКА Стат...»

«Русская Православная Це рковь (Московский Патриарх ат) Екатеринбургская епар хия Отдел социального служ ения ОТЧЕТ о проделанной работе за 2014 год Руководитель Отдела социального служения протоиерей Евгений Попиченко г. Екатеринбург 2014 г.СОДЕРЖАНИЕ: Общее (стр.3) 1. Взаимодействие...»

«Сазонова Оксана Александровна ПРАВОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ МИГРАЦИИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Статья раскрывает современные аспекты применения правовых инструментов в регулировании миграции населения в РФ. Ос...»








 
2017 www.doc.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - различные документы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.