WWW.DOC.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Различные документы
 

«ДОГОВОР ОБ ОТКРЫТИИ И УСЛОВИЯХ ВЕДЕНИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА В ВАЛЮТЕ РФ г. Москва “” 20 г. Коммерческий Банк «ИНТЕРПРОМБАНК» (акционерное ...»

ДОГОВОР ОБ ОТКРЫТИИ И УСЛОВИЯХ ВЕДЕНИЯ

КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА В ВАЛЮТЕ РФ

г. Москва “____” __________ 20__ г.

Коммерческий Банк «ИНТЕРПРОМБАНК» (акционерное общество), именуемый в дальнейшем

«Корреспондент», в лице _________________________________________, действующего на основании

с одной стороны, и _____________________________________________-, ________________________________________________________, именуемый в дальнейшем «Респондент», в лице ___________________________________, действующего на основании _________________________________________, с другой стороны (далее – «Стороны»), заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.

1.1. Корреспондент открывает Респонденту корреспондентский счет в валюте Российской Федерации (далее - Счет) и обязуется принимать и зачислять поступающие на Счет денежные средства, выполнять распоряжения Респондента о перечислении соответствующих сумм со Счета и проведении других операций по Счету в соответствии с действующим законодательством, Правилами проведения расчетов по счетам банков-корреспондентов АО КБ «ИНТЕРПРОМБАНК» (далее – Правила) (Приложение № 1 к настоящему Договору), тарифами Корреспондента и условиями настоящего Договора.

2. ОТКРЫТИЕ СЧЕТА.

2.1. Корреспондент осуществляет открытие Счета в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента предоставления Респондентом полного комплекта надлежащим образом оформленных документов, указанных в Приложении № 2 к настоящему Договору.



2.2. Корреспондент предоставляет Респонденту подтверждение об открытии Счета в письменной форме.

3. ОПЕРАЦИИ ПО СЧЕТУ.

3.1. Расходные операции осуществляются на основании расчетных документов, переданных Респондентом по согласованным электронным средствам связи SWIFT, TELEX, Интернет-Банк (нужное оставить) (далее – ЭСС) или на бумажных носителях по установленной форме, заверенных подписями уполномоченных распоряжаться Счетом лиц, имеющих право подписи, и оттиском печати.

3.2. Образцы подписей и полномочия лиц, имеющих право распоряжаться Счетом, заявленные в карточке с образцами подписей и оттиском печати (далее – «Карточка»), принятой Корреспондентом, являются единственно действительными до момента принятия Корреспондентом от Респондента новой Карточки. Возможные сочетания собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Респондента, определяются отдельным соглашением между Банком и Респондентом.

3.3. Стороны признают, что документы, полученные по ЭСС с использованием ключей или проставлением электронной цифровой подписи и прошедшие контроль на подлинность, имеют такую же юридическую силу, как и документы на бумажном носителе с собственноручными подписями уполномоченных лиц и оттиском печати.

Корреспондент вправе после предварительного предупреждения отказывать Респонденту в приеме распоряжения на проведение операции по Счету, полученного по ЭСС и подписанного аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций Респондента. При этом Корреспондент принимает от Респондента надлежащим образом оформленные документы на бумажном носителе.

3.4. Операции по Счету осуществляются в сроки, установленные Правилами.

3.5. Операции по Счету осуществляются в пределах находящихся на Счете денежных средств.

3.6. Овердрафт (превышение суммы списания со Счета над суммой текущего остатка) не допускается, если иное не установлено Сторонами по отдельному соглашению.

3.7. Корреспондент самостоятельно определяет маршрут прохождения платежа, т.е. определяет перечень и очередность кредитно-финансовых учреждений – участников расчетов.

3.8. Корреспондент вправе самостоятельно производить списание денежных средств, находящихся на

Счете Респондента:

3.8.1. В оплату расходов и услуг Корреспондента, предусмотренных настоящим Договором и другими договорами, заключенными между Сторонами;

3.8.2. В случае обнаружения бесспорно ошибочной записи по кредиту или дебету Счета Банк вправе производить соответствующие исправления путем дебетования или кредитования Счета в порядке, установленном Банком. В случае обнаружения бесспорно ошибочной записи по кредиту Счета Банк имеет право списывать ошибочно зачисленную сумму со Счета, а в случае отсутствия или недостаточности средств на Счете – с других счетов Респондента;

3.8.3. В оплату неисполненных обязательств Респондента перед Корреспондентом по данному Договору и другим договорам, заключенным между Сторонами.

Настоящее положение расценивается Сторонами в качестве заранее данного Респондентом акцепта на списание денежных средств.

В случае если валюта списания не совпадает с валютой счета Корреспондент вправе осуществить конвертацию средств по курсу ЦБ РФ на день списания.

3.9. В случае ошибочного зачисления Корреспондентом на Счет Респондента денежных средств, Респондент обязуется возвратить ошибочно зачисленные средства не позднее следующего банковского дня после получения выписки по Счету, а в случае, если средства были зачислены на счет клиента Респондента, не позднее следующего банковского дня после возврата средств клиентом Респонденту.

3.10. Корреспондент вправе не исполнять распоряжение Респондента, если:

3.10.1. распоряжение Респондента оформлено ненадлежащим образом, содержит помарки, исправления или вызывает сомнения в подлинности;

3.10.2. остаток денежных средств после исполнения такого распоряжения будет не достаточен для оплаты расходов и услуг Корреспондента.

3.11. О факте неисполнения распоряжения Корреспондент информирует Респондента по ЭСС не позднее окончания рабочего дня, когда получен платежный документ.

3.12. Корреспондент не вправе исполнять распоряжение Респондента по перечислению, выдаче денежных средств со Счета при наличии действующего решения суда или государственного органа в пределах его компетенции:

3.12.1. О наложении ареста на денежные средства на Счете – в сумме арестованных денежных средств;

3.12.2. О приостановлении операций по Счету.

При этом Корреспондент, принимая к исполнению такие решения, осуществляет их проверку только по формальным признакам в соответствии с действующим законодательством РФ.

3.13. Корреспондент начисляет проценты на ежедневные остатки на Счете по действующим ставкам Корреспондента, исходя из фактического количества дней в году в случаях, если это предусмотрено Тарифами Корреспондента. Выплата процентов производится Корреспондентом ежемесячно не позднее первого рабочего дня, следующего за расчетным месяцем путем зачисления на Счет Респондента.

Выплата дохода производится за вычетом налогов, удержанных в соответствии с действующим законодательством РФ.

3.14. Корреспондент направляет выписки по Счету и кредитовые приложения к ним по согласованным каналам связи по мере совершения операций в сроки, указанные в Правилах.

3.15. Ежегодно, не позднее 15 января, Респондент обязуется подтвердить сальдо по Счету по состоянию на 1 января.

3.16. Респондент обязуется ежемесячно предоставлять финансовую отчетность по состоянию на 1 число месяца, следующего за отчетным.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.

4.1. В случае несвоевременного зачисления на Счет поступивших Респонденту денежных средств, либо их необоснованного списания Корреспондентом со Счета, а также невыполнения указаний Респондента о перечислении денежных средств со Счета, Корреспондент обязан уплатить Респонденту неустойку в размере двойной ставки рефинансирования от указанных сумм.

4.2. Неустойка, установленная п. 4.1. настоящего Договора, является исключительной. Взыскание с Корреспондента убытков, связанных с неисполнением либо ненадлежащим исполнением Корреспондентом платежных поручений в части, превышающей указанную неустойку, исключается по содержанию ст. 394 ГК РФ.

4.3. Корреспондент не несет ответственности за действия кредитно-финансовых учреждений, указанных в п. 3.7. Договора.

4.4. Корреспондент не несет ответственности:

4.4.1. за последствия ошибок, допущенных Респондентом при оформлении расчетных документов;





4.4.2. за последствия, которые могут возникнуть от искажения текста распоряжений, переданных по ЭСС;

4.4.3. в случае несанкционированного доступа неуполномоченных лиц к ЭСС Респондента;

4.4.4. вследствие нарушения Респондентом условий настоящего Договора.

4.5. Респондент несет ответственность за подлинность и полноту предоставленных Корреспонденту сведений. В случае несвоевременного предоставления сведений, предоставления неверных или неполных сведений, Респондент возмещает Корреспонденту все убытки, которые возникли у последнего в случае неисполнения этого требования.

4.6. В случае нарушения сроков, указанных в п.3.9. Респондент уплачивает Корреспонденту неустойку в размере двойной ставки рефинансирования от указанной суммы за каждый день просрочки.

5. РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА. ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА.

5.1. Корреспондент вправе расторгнуть настоящий Договор в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.

5.2. Респондент вправе в любое время расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке путем направления Корреспонденту заявления о расторжении настоящего Договора и закрытии Счета, содержащего подтверждение остатка денежных средств на Счете, и распоряжения о перечислении денежных средств на счет Респондента в иной кредитной организации (банке).

Указанное заявление должно быть передано Респондентом по согласованным ЭСС или на бумажном носителе по установленной форме и заверено подписями уполномоченных распоряжаться Счетом лиц, имеющих право подписи, и оттиском печати.

5.3. При прекращении и/или расторжении настоящего Договора Респондент обязуется возвратить Корреспонденту чековую книжку с оставшимися неиспользованными чеками или письменно проинформировать Корреспондента о невозможности возврата чековой книжки с указанием причин.

5.4. Расторжение Договора является основанием для закрытия всех счетов, открытых на основании настоящего Договора, при этом:

5.4.1. Со дня, следующего за днем принятия Корреспондентом Заявления Респондента, обязанности Корреспондента по обслуживанию и зачислению на Счет средств Респондента прекращаются;

5.4.2. Распоряжение Респондента о перечислении денежных средств подлежит исполнению Корреспондентом в течение 5 (Пяти) дней с момента получения Корреспондентом или при наличии обстоятельств, указанных в п. 3.12. настоящего Договора, с момента прекращения таких обстоятельств.

6. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.

6.1. Респондент оплачивает расходы Корреспондента по совершению операций по Счету и услуги по обслуживанию Счета. Размер и сроки взимания платы установлены тарифами Корреспондента.

6.2. Структура и ставки тарифов, процентные ставки и Правила могут быть изменены Корреспондентом в одностороннем порядке с уведомлением об этом Респондента не позднее, чем за 5 (пять) дней до вступления в силу измененных документов.

6.3. Респондент обязуется в случае внесения в учредительные и иные документы и/или реквизиты изменений, имеющих значение для выполнения условий настоящего Договора, а также в список лиц, уполномоченных распоряжаться Счетом, незамедлительно уведомить об этом Корреспондента в письменном виде/с использованием электронных каналов связи с предоставлением подтверждающих документов не позднее 7 (семи) календарных дней с момента таких изменений.

6.4. Корреспондент обязуется не разглашать сведения, касающиеся Счета Респондента, кроме случаев предусмотренных действующим законодательством РФ.

6.5. Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами.

6.6. Настоящий Договор составлен на русском языке в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

6.7. Настоящий Договор подчиняется действующему законодательству Российской Федерации.

6.8. Во всем, что не урегулировано настоящим Договором, стороны руководствуются действующим законодательством РФ. Разногласия и споры по настоящему Договору разрешаются сторонами путем переговоров. При недостижении согласия споры подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы.

6.9. Все изменения и дополнения к настоящему Договору имеют силу только в том случае, если они составлены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями обеих сторон.

7. РЕКВИЗИТЫ СТОРОН.

Корреспондент: Респондент:

АО КБ «ИНТЕРПРОМБАНК»

Адрес: Россия, 119019, г. Москва, Гоголевский бульвар, 9, стр.1 Тел.: (495) 232-20-50, (495) 777-12-33 Факс: (495) 232-20-67 К/сч № 30101810800000000126 в ГУ Банка России по ЦФО, БИК 044525126, ИНН/КПП 7704132246/775001001 SWIFT: IPBA RU MM Телекс: 611695 IPBN RU

–  –  –

ПРАВИЛА ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ ПО СЧЕТАМ

БАНКОВ-РЕСПОНДЕНТОВ АО КБ «ИНТЕРПРОМБАНК»

Действие настоящих Правил распространяется на проведение расчетов по корреспондентским счетам, открытым на балансе АО КБ «ИНТЕРПРОМБАНК» (далее – Корреспондент) банкамреспондентам резидентам и нерезидентам РФ (далее - Респондент) в соответствии с заключенными договорами и действующим законодательством РФ.

I.Зачисление денежных средств на Счет.

1. Корреспондент зачисляет поступившие Респонденту средства в российских рублях и иностранной валюте текущим рабочим днем без ограничения суммы при условии получения подтверждающих документов Корреспондентом до 19-00 (здесь и далее время московское) и полного совпадения деталей кредитового документа и реквизитов Респондента.

2. Корреспондент зачисляет поступившие Респонденту средства в российских рублях и иностранной валюте не позднее следующего рабочего дня, при условии получения подтверждающих документов после 19-00.

II.Списание со Счета денежных средств в российских рублях.

1. Корреспондент исполняет платежные поручения в российских рублях текущим рабочим днем при условии получения документа Респондента:

1.1. до 19-00, если средства предназначены клиентам Корреспондента;

1.2. до 18-30 для расчетов по электронным средствам связи (далее – ЭСС).

2. Корреспондент исполняет платежные поручения в российских рублях следующим рабочим днем при условии получения поручения Респондента:

2.1. после времени, указанного в п. 1 раздела II настоящих Правил;

2.2. при исполнении платежного поручения почтой или телеграфом.

3. По пятницам и в предпраздничные дни время приема и исполнения платежных поручений Респондента в российских рублях сокращается на один час.

III.Списание со Счета денежных средств в иностранной валюте.

Корреспондент исполняет распоряжение Респондента о переводе средств в иностранной 1.

валюте текущим рабочим днем, если оно поступило в следующие сроки:

–  –  –

2. Корреспондент исполняет распоряжение Респондента о переводе средств в иностранной валюте следующим рабочим днем, если оно поступило после времени, указанного в п. 1 раздела III настоящих Правил.

3. Корреспондент исполняет распоряжение Респондента о переводе средств в иностранной валюте клиентам Корреспондента текущим днем при условии получения распоряжения Респондента до 19-00 и следующим рабочим днем при условии получения распоряжения Респондента после 19-00.

4. Распоряжения Респондента о переводе средств в иностранной валюте, требующие конвертации средств, исполняются в сроки, указанные в п. 1 раздела III настоящих Правил плюс 1 день.

5. По пятницам и в предпраздничные дни время приема и исполнения распоряжений Респондента о переводе средств в иностранной валюте сокращается на один час.

IV.Направление выписок по Счету.

1. Корреспондент направляет Респонденту по согласованным каналам связи кредитовые приложения и выписку по Счету по мере совершения операций не позднее 10-30 московского времени дня, следующего за днем проведения операции.

2. Оригиналы выписок, а также иных документов по Счету могут быть направлены Корреспонденту на основании письменного запроса Респондента.

–  –  –

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ

КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА БАНКУ, СОЗДАННОМУ В СООТВЕТСТВИИ

С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА И ИМЕЮЩЕМУ

*

МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ ЗА ПРЕДЕЛАМИ ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ.

Заявление на открытие Счета, подписанное полномочными представителями банка, I.

созданного в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации.

Оригиналы либо нотариально удостоверенные копии:

II.

Документов, подтверждающих правовой статус Респондента по законодательству страны Респондента, 1.

в частности – учредительные документы, документы, подтверждающие государственную регистрацию Респондента и место нахождение его зарегистрированного офиса;

Свидетельства о государственной регистрации Респондента как кредитной организации;

2.

Свидетельства (Справки) о государственной регистрации Респондента как юридического лица, а также 3.

Свидетельства о регистрации изменений и дополнений (при наличии таковых);

Справки налогового органа страны происхождения Респондента о его регистрации в качестве 4.

налогоплательщика в этой стране с указанием кода налогоплательщика (или аналога кода налогоплательщика);

Выписки из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иного 5.

равного по юридической силе документа, подтверждающего статус учредителя – иностранного лица – для Респондента;

Свидетельства о постановке на учет иностранной организации в налоговом органе, в связи с открытием 6.

счетов в банках на территории Российской Федерации по месту постановки на учет Корреспондента;

Лицензий (Дополнений) на осуществление соответствующих банковских операций;

7.

Карточки (Приложение №8 к настоящему Порядку) с образцами подписей и оттиска печати, 8.

оформленной в соответствии с Инструкцией № 153-И, или Альбома с образцами подписей;

Письма (сообщения) Центрального (Национального) Банка о согласовании (аттестации) кандидатур лиц, 9.

указанных в карточке (альбоме) с образцами подписей и оттиска печати и уполномоченных распоряжаться Счетом Респондента;

Решения (выписки из решения) компетентного органа Респондента об избрании (назначении) его 10.

руководителя на должность;

Приказа о назначении на должность и предоставлении права подписи лицам, указанным в карточке 11.

(альбоме) с образцами подписей и оттиска печати и уполномоченных совершать операции по счету Респондента;

Документов, удостоверяющих личность лиц, наделенных правом подписи; лиц, уполномоченных 12.

распоряжаться денежными средствами, используя аналог собственноручной подписи; а также документов, подтверждающих наличие соответствующих полномочий;

Сведений об участниках/акционерах/Бенефициарных владельцах клиента.

13.

Документов, удостоверяющих личность лиц, действующих по доверенности, а также документов, 14.

подтверждающих наличие соответствующих полномочий;

Иных документов, определяющих юридический статус Респондента в соответствии с законодательством 15.

страны его местонахождения.

III.

Документы, заверенные уполномоченными лицами Респондента (с переводом на русский язык):

Развернутый баланс за последние 12 месяцев и расчет обязательных экономических нормативов;

1.

Информационное письмо об осуществлении Респондентом мер по противодействию легализации 2.

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

† Анкета клиента – кредитной организации.** 3.

В случае если в Анкете Респондент указывает, что Бенефициарный владелец клиента отсутствует, необходимо получить от Респондента письмо, подписанное руководителем, с пояснениями о причинах отсутствия бенефициарного владельца клиента и/или сведений о нем.

IV. Другие документы:

Список корреспондентских счетов НОСТРО Респондента;

1.

Список контактных лиц Респондента.

2.

_________________________________________________________________________________________

Корреспондент оставляет за собой право в случае необходимости запросить дополнительные документы, обосновав необходимость их предоставления.

* *Документы, подготовленные за пределами территории Российской Федерации, должны быть легализованы в соответствии с действующим законодательством, переведены на русский язык с обязательным нотариальным удостоверением перевода.

† **Анкета, полученная по согласованным электронным средствам связи, может быть заверена уполномоченными

Похожие работы:

«[аз(2кл ргс И.А. Т о л к о н ю к "Армия московского народного ополчения" К.Л. В а с и л ь е в "Битва за Москву" Т.Н. Н еб о ж еи к о "С "Катюшей" от Москвы д о Берлина" ПРОИЗВЕДЕНИЯ УЧАСТНИКОВ " ft В Е Л И К О Й О ТЕЧ ЕС ТВ ЕН Н О Й В О Й Н Ы А.С. В а н у к е в и ч "Освенцим глазами бывших у...»

«Основное богословие Священник Димитрий Лушников НРАВСТВЕННОСТЬ И РЕЛИГИЯ (К ВОПРОСУ ОБ ОБЪЕКТИВНЫХ НАЧАЛАХ НРАВСТВЕННОСТИ) Цель данной статьи, с одной стороны, — критически рассмотреть и показать несостоятельность осуществленных...»

«Диагностика социального мира Повседневность как универсальный Г. Г. Кириленко контекст принятия решений Принятие решений далеко не однозначная в смысловом отношении процедура. "Решить" порой означает "решиться на совершение поступка" — действия, имеющего ценностную окраску. В этом случае решение равн...»

«Во имя нравст­ венной силы молодежи Послание Первого Президентства к молодежи НАШИ ДОРОГИЕ ЮНОШИ И ДЕВУШКИ! Мы безгранично верим вам. Вы – возлюбленные сыновья и дочери Бога, и Он вас помнит и беспокоится о...»

«Выпуск 2 2013 (499) 755 50 99 http://mir-nauki.com УДК 811 Равшанов Махмуд "Навоийский Государственный Горный Институт" Республика Узбекистан Доцент E-Mail: mahmudravshanov@rambler.ru Асланова Озода Ибрагимовна "Навоийский Государственный Горный Институт" Республика Узбекистан Преподователь E-mail: mahmudravshanov@rambler.ru Антромор...»

«215 УДК 54–386:577.125.53 Подбор оптимальных условий разделения фосфолипидных комплексов, полученных из семян подсолнечника Сикорская А.С., Назарова А.А., Селеменев В.Ф. ГОУ ВПО “Воронежский государственный университет", Воронеж Поступила...»

«СРЕДНЕЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ М.Ш.АМИРОВ,С.М.АМИРОВ ЕДИНАЯ ТРАНСПОРТНАЯ СИСТЕМА РекомендованоФГУ"ФИРО" вкачествеучебникадляиспользованиявучебномпроцессе образовательныхучреждений,реализующихпрограммы среднегопрофессиональногообразования поспециальности...»








 
2017 www.doc.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - различные документы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.