WWW.DOC.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Различные документы
 

«Рабочая группа экспертов по незаконным финансовым потокам ЕВРОПОЛ, Гаага, Нидерланды 13 февраля 2013 г. Открытие заседания 2 Пункт I 3 Новая информация о текущей ...»

Итоговый отчет

Рабочая группа экспертов по незаконным финансовым потокам

ЕВРОПОЛ, Гаага, Нидерланды

13 февраля 2013 г.

Открытие заседания 2

Пункт I 3

Новая информация о текущей ситуации и тенденциях на

региональном и национальном уровне в области финансовых

потоков, связанных с незаконным производством и оборотом

опиатов афганского происхождения (краткий обзор проблем, зафиксированных в 2011 г.) Пункт II 9 Обзор итогов заседания Технической рабочей группы по финансовым потокам в Абу-Даби – выводы и рекомендации Пункт III 13 Схема конфискации доходов Пункт IV 16 Альтернативные системы перевода денежных средств (система «Хавала» и мобильный банкинг), новые способы оплаты и отмывание денежных средств посредством торговых операций Пункт V 21 Практические меры по выявлению, предотвращению и пресечению незаконного трансграничного передвижения наличных денег и ценных грузов Пункт VI 23 План действий в области противодействия финансовым потокам, связанным с незаконным производством и оборотом опиатов афганского происхождения Закрытие заседания 25

-1Предварительные выводы 25 Приложение I Программа заседания 27 Приложение II Список участников 31

-2ОТКРЫТИЕ ЗАСЕДАНИЯ

Вступительная речь г-на Мишеля Килле, заместителя директора, руководителя Оперативного департамента, Европол Г-н Килле открыл заседание и приветствовал участников. Заместитель директора Европола еще раз подчеркнул важность темы незаконных финансовых потоков и сказал о желании Европола оказывать большее воздействие и быть более активным в этой сфере.

Вступительные замечания г-на Тофика Муршудлу, руководителя отделения по поддержке имплементации, отдел по противодействию организованной преступности и незаконному обороту наркотиков, УНП ООН Г-н Муршудлу представил краткий обзор обсуждений, прошедших в предыдущие дни, и подчеркнул связь результатов с финансовыми потоками.

Г-н Мауро Фалесиди, менеджер проекта, отделпо борьбе с отмыванием денег, группа финансовой разведки, Европол и г-жа Дженнифер Брамлетт, менеджер Глобальной программы по противодействию отмыванию денежных средств, борьбе с доходами, полученными преступным путем и финансированием терроризма (GPML), отдел по противодействию организованной преступности и незаконному обороту наркотиков (УНП ООН) представили обзор повестки дня и целей заседания.

Г-н Фалесиди представил обзор проекта Европола по борьбе с отмыванием денег, начатого в 2001 году. Этот проект был основан на концепции финансовой разведки и полиции, и должен был служить основой для текущих обсуждений деятельности по созданию условий для полномасштабного использования финансовой разведки на национальном и международном уровнях. Цель этой работы – создать надежно работающий механизм для противодействия отмыванию денег (ПОД). Данная концепция может быть перенесена на различные ситуации, и может быть основана на межведомственном сотрудничестве между подразделениями финансовой разведки (ПФР), таможенных служб и правоохранительных органов. В ней также можно использовать деятельность правоохранительных органов и прокуратуры, направленную на создание правильных стимулов. Европол применяет положения об ответственности за отмывание денег ко всем доходам от преступной деятельности. Начиная с 2007 года, мандат Европола был расширен, что позволяет Европолу расследовать случаи отмывания денег вне зависимости от характера преступления. Это довольно прогрессивный шаг для Евросоюза, где до сих пор нет стандартизации подобного подхода.

Последняя крупная операция была проведена совместно с группой по незаконным спортивным тотализаторам (операция «VITO»). Борьба с легализацией незаконных доходов является неотъемлемой частью расследований. В соответствии с духом данной рабочей группы экспертов, призываем к поиску практических, конкретных и гибких решений, основанных на рекомендациях рабочей группы экспертов Парижского Пакта, принятых в Абу-Даби, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ), в 2011 году.

Г-жа Брамлетт подчеркнула сказанное г-ном Фалесиди, указав, что целью данной рабочей группы экспертов является не создание нового комплекса рекомендаций, а, скорее, определение деятельности, результаты которой поддавались бы измерению, посредством практического плана действий в соответствии с рекомендациями, принятыми в Абу-Даби в

-3году, и с Венской декларацией 2012 года. Г-жа Брамлетт призвала экспертов делиться опытом на протяжении всего дня, рассказывая о том, какие шаги были предприняты для наращивания потенциала, о полученном техническом содействии, участии в типологических исследованиях и о действиях по выполнению других рекомендаций, а также о направлении дальнейшей деятельности. Г-жа Брамлетт представила обзор повестки дня, включавшей следующие вопросы: информацию о текущей ситуации и тенденциях в сфере незаконных денежных потоков, являющихся доходами от торговли опиатами, на национальном и международном уровнях; обзор результатов совещания в Абу-Даби и успехов, достигнутых сторонами Парижского Пакта, включая УНП ООН;

обсуждение схемы конфискации активов; альтернативные системы денежных переводов и отмывание денег при помощи торговли; обсуждение практических мер по выявлению, предотвращению и пресечению незаконного трансграничного перемещения наличности и ценных товаров; и определение того, как в дальнейшем будет развиваться деятельность в рамках Парижского Пакта, с разработкой плана реализации / плана действий для борьбы с незаконными финансовыми потоками при помощи разработки временных графиков и конкретных совместных действий.

По всем пунктам повестки дня рабочей группы экспертов сопредседательствовали г-н Мауро Фалесиди, менеджер проекта, отдел по борьбе с отмыванием денег, группа финансовой разведки, Европол и г-жа Дженнифер Брамлетт, менеджер Глобальной программы по противодействию отмыванию денежных средств, борьбе с доходами, полученными преступным путем и финансированием терроризма (GPML), отдел по противодействию организованной преступности и незаконному обороту наркотиков (УНП ООН).

Пункт I НОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ О ТЕКУЩЕЙ СИТУАЦИИ И ТЕНДЕНЦИЯХ НА

РЕГИОНАЛЬНОМ И НАЦИОНАЛЬНОМ УРОВНЕ В ОБЛАСТИ ФИНАНСОВЫХ

ПОТОКОВ, СВЯЗАННЫХ С НЕЗАКОННЫМ ПРОИЗВОДСТВОМ И ОБОРОТОМ

ОПИАТОВ АФГАНСКОГО ПРОИСХОЖДЕНИЯ (КРАТКИЙ ОБЗОР ПРОБЛЕМ,

ЗАФИКСИРОВАННЫХ В 2011 Г.) Обзор представила г-жа Дженнифер Брамлетт, менеджер Глобальной программы по противодействию отмыванию денежных средств, борьбе с доходами, полученными преступным путем и финансированием терроризма (GPML), отдел по противодействию организованной преступности и незаконному обороту наркотиков (УНП ООН) Г-жа Брамлетт рассказала о состоянии дел после совещания в Абу-Даби и представила результаты работы с ташкентским вопросником от 2009 года. Был представлен комплексный отчет о результатах опроса посредством вопросника Абу-Даби, однако не все вопросники были заполнены полностью, а некоторые не были заполнены вообще. Еще один вопрос, который возник в связи с вопросниками, относится к обмену информацией. В 2011 году было решено, что названия стран не будут раскрываться, и что информация будет оставаться собственностью страны, а сводная информация может раскрываться в том случае, если не указано, какие страны ее предоставляют. Г-жа Брамлетт предложила вновь обсудить эту тему, чтобы выбрать наилучшую стратегию для дальнейшей работы.

Было указано, что эта договоренность мешает обмену информацией среди партнеров.

-4Судя по результатам опросов в 2009-2011 годы, сведения были направлены лишь о немногих операциях, связанных с приобретением и оборотом опиатов; уровень качества разведывательных данных о лицах, связанных с незаконным оборотом наркотиков из Афганистана, был низким; сотрудничество между различными ПФР было масштабным, но на международном и национальном уровне сотрудничество было ограничено; широко использовалась система таможенных деклараций. Не задокументированы случаи конфискации наличности, связанной с афганскими наркотиками, и было собрано мало информации о секторе услуг денежных переводов. Хотя методологии и инструменты для анализа финансовых операций были в наличии, не было получено никакой конкретной информации об операциях, связанных с опиатами. Имелись индикаторы для определения подозрительных операций, но не для выявления именно тех операций, которые связаны с наркотиками. В целом это означает, что мониторинг проводился, но не было индикаторов, которые можно было бы связать с этим комплексом проблем. Хотя имелись системы раскрытия и декларирования информации, декларации невозможно было связать напрямую с конфискацией наличности в Афганистане, и по финансовым потокам, связанным с опиатами, проводилось мало типологической работы.

Говоря о положении дел и тенденциях на региональном и национальном уровне, в том виде, как было определено партнерами на совещании в Абу-Даби: большинство стран являются транзитными для транспортировки наркотиков из Афганистана; были созданы специальные рабочие группы для борьбы с незаконным оборотом наркотиков; во всех странах имеются действующие ПФР, но у них не хватает опыта и знаний в вопросах работы по сложным операциям; и прилагаются усилия для заморозки доходов от наркоторговли.

Проблемы, определенные партнерами, включали в себя следующее: низкий уровень осведомленности о проблеме легализации доходов от преступной деятельности;

использование систем «Хавала» и «Хунди» в преступных целях; угроза терроризма и использования вырученных средств для поддержки терроризма в регионе; недостаточно надежные границы и трансграничное перемещение наличности; экономика стран региона основана на наличности; выручка от наркоторговли инвестируется в недвижимость и строительство; сложности в выявлении случаев отмывания денег и финансирования терроризма и отслеживании финансовых потоков; недостаточно эффективное сотрудничество между правоохранительными органами на местном и международном уровне; недостаточно эффективное сотрудничество в рамках транснациональных расследований (между правоохранительными органами разных стран); сложности обеспечения своевременного обмена информацией (между ПФР); нехватка специализированного обучения (выявлению финансовых потоков и проведению финансовых расследований); неиспользование финансовых посредников между источником и странами, в которые направлялись средства, для проникновения в финансовые системы.

Несмотря на активное участие ГБОД, Организации безопасности и сотрудничества в Европе (ОБСЕ), Европола, Интерпола, Всемирного банка, Международного валютного фонда и других партнеров по борьбе с незаконными финансовыми потоками, многие из этих проблем сохраняют свою актуальность.

Однако в нескольких сферах достигнуты успехи:

предоставляется техническое содействие, наращивается потенциал, и в целом партнеры добиваются успеха. Если мы рассмотрим ситуацию в Афганистане, Западной и Центральной Азии, то увидим, что она улучшается. Однако следует понять, остаются ли актуальными прежние вопросы, или же возникают новые – новые игроки, методы, маршруты или другие факторы – затрудняющие на национальном уровне борьбу с незаконными финансовыми потоками.

-5Г-жа Мария Речова, Специалист Глобальной программы по противодействию отмыванию денежных средств, УНП ООН, пояснила, что ташкентский вопросник был распространен среди 49 стран в 2010 году. На данный момент ответили две трети стран. Был проведен анализ качества полученных ответов, и они получили очень низкую оценку. В Абу-Даби были выбраны пять ключевых вопросов, которые требовали обстоятельных ответов, и лишь пять стран представили существенную информацию. Вопросник был хорошей инициативой, но, возможно, для завершения этой работы нужен более действенный подход с посещением объектов.

Представитель Российской Федерации отметил, что страны, в которых нет сотрудничества между правоохранительными и следственными органами и ПФР – это страны, которые уделяют недостаточно внимания вопросам финансовых потоков. В свете уменьшения объемов конфискаций, недостаточной политической воли и других аспектов, возможно, что выводы делаются на основе неполного набора имеющейся информации. Возможно, есть необходимость в пересмотре существующего подхода к этой проблеме вместо того, чтобы бороться с ее последствиями. Ключевая задача – выяснить, где находятся активы. Необходимо будет скорректировать масштаб деятельности и разбить ее на две части: 1) аспект товара, и 2) финансовый аспект. Без решения финансовой части проблемы, текущие тенденции в сфере незаконного оборота наркотиков и незаконных финансовых потоков продолжатся. УНП ООН сообщает, что статистика потребления наркотиков остается без изменений, тогда как объем конфискаций падает. К этому глобальному явлению следует подходить более серьезно.

Представитель Афганистана задал вопрос: если деньги поступают, то куда они направляются.

Согласно национальной статистике, афганские фермеры получают очень малую долю от прибыли. Основная масса прибыли идет наркоторговцам, у которых нет стимула оставлять эти деньги в Афганистане или возвращать их туда, учитывая ограниченные экономические возможности страны. Вызывает озабоченность то, что сохраняются проблемы с работой правоохранительных органов и обменом информацией среди ПФР, выявленные в 2011 году.

Когда заходит речь об обмене информацией, особенно в странах, где экономика основана на наличных средствах, как в Афганистане, поток средств настолько огромен, что вопрос обмена информацией скатывается к отсутствию меморандумов о взаимопонимании и другой необходимой документации.

Представитель Австрии запросил пояснения по поводу презентации, сделанной во второй день совещания экспертной рабочей группы, в частности касательно 1,4 млрд. долларов США, которые, как докладывалось, были выплачены напрямую местным афганским фермерам в 2011 году, и 220 млн. долларов, выплаченных напрямую движению Талибан. Представители Афганистана ответили, что об этом говорилось также на пленарном совещании Группы разработки финансовых мер борьбы с финансированием терроризма (ФАТФ) несколько месяцев назад. Если это действительно было так, то где же активы? Экономическая ситуация в Афганистане продолжает ухудшаться, уровень жизни фермеров в целом не улучшился, и в областях, выращивающих опиаты, усиливается нестабильность. Это подчеркивается тем фактом, что в 2011 году из страны было вывезено 4,6 млрд. долларов наличными. В тот же год был установлен лимит суммы, которую физическое лицо может вывезти из страны (20 тыс.

долларов США), и этот лимит остается в силе. Афганистан по-прежнему испытывает дефицит средств, и если, даже если деньги действительно находятся в стране, властям неизвестно их местонахождение.

Представитель Франции запросил дальнейших пояснений по поводу состояния афганской экономики. Представитель Афганистана пояснил, что в стране используется местная валюта – «афгани». Однако, учитывая фактическое состояние дел и переходный период после 2014

-6года, в сочетании с пессимистическими прогнозами состояния экономики страны, возрос интерес к использованию долларов США, с предпочтением этой валюты остальным, несмотря на то, что курс обмена афгани к долларам США был очень стабилен. К сожалению, сейчас, когда близится вывод коалиционных войск из Афганистана, наблюдаются небольшие колебания в стоимости валюты. Эти военные силы обеспечивали основной источник доходов для страны посредством поставок помощи, что также привело к увеличению использования доллара США.

Представитель Кыргызстана дополнительно высказался по поводу ташкентского вопросника, сказав, что совещание экспертной рабочей группы в Абу-Даби помогло определить новые вопросы и сферы деятельности ПФР, в которых можно будет коллективно помогать компетентным органам в борьбе с опиатами. Уже были определены несколько тем, связанных с цепью поставок опиатов, по которым надо будет вести работу. Безусловно, потоки зависят от рыночной ситуации. Для изучения рыночных цен необходимо провести обзор черного рынка.

После завершения этой работы, Парижский пакт поможет определить сферы дальнейшей деятельности. Проверка контейнеров и надежность границ – лишь часть вопросов, которые следует решить для выявления маршрутов транзита наркотиков.

Представители Афганистана дали пояснения по поводу 250 млн. долларов, переданных движению Талибан в 20011 году, сказав, что ПФР непосредственно участвовало в расследовании этого вопроса, и что эти средства поступили не от наркоторговли, а посредством контрактов с НАТО и Международными силами содействия в безопасности (ISAF).

Анализ финансовых потоков, связанных с наркоторговлей: презентация г-на Константина Гобрусенко, заместителя начальника управления по противодействию отмыванию доходов, Федеральная служба по финансовому мониторингу, Российская Федерация Г-н Гобрусенко представил анализ финансовых потоков, связанных с наркоторговлей.

Рабочая группа экспертов обсудила маршрут, по которому опиаты движутся из Афганистана и Мьянмы. Была обсуждена возможность создания подобной карты для финансовых потоков и определения того, как средства поступают в финансовую систему, включая банки и счета, а также того, как дилеры и конечные пользователи зарабатывают их и используют в незаконных целях. Вот почему наркоторговлю можно разбить на две важные части: товары и финансовые элементы. Был достигнут определенный успех на международном уровне с точки зрения товара, тогда как финансовым потокам не уделялось достаточно внимания. Были получены отдельные результаты благодаря таким ключевым операциям, как операция «КАНАЛ» (CHANNEL), которую координировали между собой члены Организации договора о коллективной безопасности (ОДКБ). Остается вопросом, не следуют ли деньги и наркотики разными путями. При анализе тенденций в транзитных странах и странах назначения, практика показывает, что транзитные страны в конечном итоге становятся странами назначения, как было в Эквадоре. Сейчас при разработке схематического маршрута для финансовых потоков становится очевидно, что лишь небольшая доля средств возвращается в Афганистан по тем же маршрутам, по которым перемещаются наркотики. Соответственно, часть прибыли повторно инвестируется в саму наркоиндустрию, чтобы расширять производственную базу в Афганистане и затем создавать транспортную цепь для будущего транзита наркотиков. Еще одна часть доходов поступает в другие страны и инвестируется в реальный сектор экономики через недвижимость и законные виды бизнеса. Доходы от наркоторговли используются для оплаты товаров и услуг. Вся система представляет собой угрозу экономической и национальной безопасности ряда стран по всему миру. Страны, в

-7которых выращивается сырье, производятся наркотики, через которые идет транзит и которые служат пунктом назначения, все объединены в единую цепь. Результаты, полученные в Российской Федерации, совпадают с выводами УНП ООН о том, что криминальные доходы образуются в развивающихся странах и отмываются в развитых странах, в том числе через оффшорные зоны.

Что касается банковской системы Афганистана, в стране имеется 17 банков, в том числе три пакистанских, один иранский и один индийский банк. Все они имеют лицензии на работу.

В Кабуле имеется 14 филиалов; еще 14 расположены в других областях страны. Анализ входящих и исходящих финансовых потоков показывает, что, если оценивать только эти два потока, картина будет неверной. Мониторинг на местах в прошлом году показал, что приток средств в афганские банки составил четыре миллиона долларов. Большая часть этих средств была использована для оплаты товаров в рамках международных сделок.

Были также подозрительные операции, в рамках которых средства направлялись в Афганистан. Основные финансовые потоки не притекают в страну. Российская Федерация разработала критерии для определения подозрительных финансовых операций, которые могут быть связаны с наркобизнесом. Очень важно нарастить потенциал ПФР с тем, чтобы они использовали эти критерии.

Некоторые из этих критериев, в частности такие как:

неизвестный источник средств; отсутствие экономического обоснования у операций согласно банковской отчетности; переводы денег от физических лиц оффшорным компаниям или натурализованным лицам с оффшорными счетами и приобретение собственности или корпоративных активов натурализованными лицами, а также их деловая деятельность с использованием средств оффшорных компаний послужили основанием для ряда крупномасштабных расследований. Всё это может быть сведено к вопросу методик и финансовых операций. Данная процедура может быть использована лишь тогда, когда в наличии есть воля и понимание приоритетности этих вопросов.

Участников подозрительных операций можно разбить на следующие категории:

натурализованные лица (как резиденты, так и нерезиденты), юридические лица, участвующие в переправке средств за границу, оффшорные компании, участвующие в переводах денег за границу, организации, занимающиеся внешней торговлей, банковские организации, небанковские системы денежных переводов, неформальные системы денежных переводов, а также другие виды участников, которые еще не определены.

Есть характеристики, которые применимы к каждой категории или типу участников финансовых операций, связанных с наркотиками, но, безусловно, это не исчерпывающий список. В случае категории физических лиц, сюда относятся отдельные лица или группы лиц, продающих наркотики в розницу и использующие доходы для своих личных нужд или для финансирования своего бизнеса и прочей деятельности. В их число входят: мелкие распространители; курьеры и наркодилеры мелкого калибра; распространители среднего масштаба; перевозчики наркотиков; члены криминальных групп, выступающие в роли организаторов регулярных поставок крупных партий наркотиков в определенную страну;

члены криминальных групп, которые не вовлечены напрямую в распространение наркотиков, а также те, кто отвечает за финансирование и контроль. Категории юридических лиц, вовлеченных в наркоторговлю, могут включать в себя: организации, направляющие денежные средства за границу (их можно определить путем анализа моделей поведения); оффшорные компании, вовлеченные в международные денежные переводы; организации, занимающиеся внешней торговлей; банковские учреждения и небанковские платежные системы. Это не исчерпывающий список, и важно помнить, что модели и индикаторы поведения могут быть применены ко всем этим подкатегориям.

-8Имеются свидетельства того, что в странах-потребителях наркотиков, действительно, есть деньги, и что осуществляются трансграничные переводы в транзитные страны. Меньшая доля наличности возвращается в Афганистан, тогда как остальные средства отправляются в развитые финансовые центры. Основная масса средств направляется в оффшорные структуры и Объединенные Арабские Эмираты, согласно выводам экспертов Российской Федерации. Все эти заключения подтверждаются и выводами совещания экспертной рабочей группы по Парижскому пакту, прошедшего в Ташкенте, Узбекистан (2009 г.) и в Абу-Даби, ОАЭ (2011 г.). Г-н Гобрусенко далее обобщил выводы, сделанные специалистами Российской Федерации на основе анализа типов финансовых операций, что позволило создать теоретическую модель транзита, которую можно будет взять за основу для борьбы с нелегальными финансовыми потоками в других странах. Г-н Гобрусенко подчеркнул важность коллективных действий партнеров Парижского пакта для обеспечения эффективности совместной работы при борьбе с прибылями от наркоторговли, направленной на ликвидацию финансовой базы преступников, и призвал уделять больше внимания финансовыму аспектам утечки прекурсоров. В противном случае, еще больше стран будут вовлечены в эту циклическую спираль – цепь поставки наркотиков.

Согласно анализу, проведенному Российской Федерацией, партнерам по Парижскому пакту были предложены следующие вопросы, требующие в дальнейшем усиленного внимания: исследование типологий финансовых операций, связанных с оборотом наркотиков: разработка процедуры определения географии финансовых потоков, связанных с транзитом опиатов; выявление кредитных организаций и стран, выступающих в роли «финансовых центров» торговли афганскими наркотиками; исследование типологий схем легализации преступных доходов от торговли опиатами; создание международной системы координации и управления исследовательской работой;

разработка механизмов для обмена результатами исследований, а также организация эффективного сотрудничества между национальными ПФР в вопросах финансовых расследований схем отмывания доходов от оборота опиатов. Для того чтобы превратить эти планы в практические результаты, каждый партнер и каждая страна должны определить перечень подозрительных операций и поддерживать информационный обмен между странами. Необходимо срочно завершить работу, начатую на совещании экспертной рабочей группы в Абу-Даби в 2011 году, прежде всего завершив работу с ташкентским вопросником, и обеспечить эффективное сотрудничество между ПФР и правоохранительными органами на международном уровне.

Г-жа Брамлетт еще раз подчеркнула слова представителей Российской Федерации о том, что предстоит проделать еще много работы в отношении незаконных финансовых потоков. В частности, она подчеркнула необходимость базовой информации, которую следует получить при помощи ташкентского вопросника, чтобы определить общую отправную точку.

Представитель Соединенных Штатов Америки (США) прокомментировал дальнейшие направления деятельности, о которых говорили представители РФ, добавив, что важно привлекать внимание партнеров к осуществляемым инициативам и возможностям сотрудничества. Мандат Парижского пакта широк, и важно избегать дублирования текущей деятельности и использовать ограниченные ресурсы максимально эффективно. Говоря о будущей работе по типологиям, ФАТФ и региональные организации по типу ФАТФ определили ряд типологий, характерных для финансовых потоков, связанных с оборотом наркотиков и опиатами. Новая инициатива по типологиям под председательством ФАТФ начнется позднее, в феврале 2013 года. Она будет относиться конкретно к афганскому наркотрафику, и в этой работе будет использоваться вопросник. Представители США подчеркнули важность обмена информацией и поиска свидетельств посредством заполнения вопросников. Касательно

-9сотрудничества между ПФР и результатов исследований, есть группы и возможности для организации сотрудничества по конкретным темам в формате группы «Эгмонт». Это один из способов использования уже существующего механизма для того, чтобы подтолкнуть ПФР к сотрудничеству и более эффективному использованию информации.

Г-жа Брамлетт подчеркнула актуальность затронутых вопросов. Во многих случаях ИПП не создает новую информацию и не проводит новых исследований, а занимается управлением знаниями и собирает их воедино так, чтобы удобно было их использовать. УНП ООН сводит воедино законодательство различных стран, относящееся к конкретным случаям из правоприменительной практики, а ГПОД собирает примеры из практики, связанные с финансовыми потоками, и потому это скорее вопрос способности партнеров обмениваться информацией и получать к ней доступ.

Представитель Российской Федерации добавил, что не все ПФР принимают участие в оперативных расследованиях. Подобным же образом, не всегда имеется информация об уголовных расследованиях, которая позволила бы фиксировать и документировать ход работ.

Таким образом, ПФР надо быть на один шаг впереди, вместе с правоохранительными органами. Роль ПФР – отображать эти потоки, и потому у ПФР должны быть полномочия для осуществления этой инициативы, поскольку у правоохранительных органов нет доступа к данной финансовой информации. Стратегический анализ крайне важен, и потому оперативные процедуры должны определяться совместно ПФР и правоохранительными органами.

Представитель Афганистана заявил, что, в свете глобальных показателей торговли опиатами, представленных УНП ООН в ходе второго дня, и соответствующих ориентировочных денежных средств, формирующихся в Афганистане, очень важно определить, какая информация имеется о тех 90% доходов от торговли опиатами, которые формируются за пределами страны. Он дополнил информацию, представленную Российской Федерацией, в том, что касается денег, поступающих в страну и покидающих ее. В частности, было отмечено, что ОАЭ представляет собой главный транспортный коридор для людей, прибывающих и покидающих страну, поскольку там есть много инвесторов и там работает множество афганских мигрантов. Более того, следует полностью изучить расходование средств в Афганистане, поскольку страна получила около 60 млрд долларов США в виде помощи от международного сообщества и НАТО.

Представитель США поддержал Российскую Федерацию в вопросе приоритетности задач, в частности в том, что касается необходимости более эффективной координации работы правоохранительных органов, а также координации их работы с ПФР. По вопросу управления и доступа к информации, после того как будет завершена работа ФАТФ по типологиям, результаты будут опубликованы и доступны, и каждая страна сможет их использовать в своей индивидуальной оценке рисков или другой подобной работе. Подобным же образом, когда отчет содержит рекомендации, страны так же свободно могут использовать их для принятия решений у себя на местах.

Участники из Кыргызстана отметили потребность в материалах по контролируемым поставкам для целей идентификации. В странах назначения к ответственности привлекается лишь незначительная часть участников цепи наркотрафика, а остальная его часть исчезает. ПФР могли бы помочь определить связи между участниками цепи и выявить перевозчиков, проводя финансовые расследования в отношении людей, которые выпадают из рамок изначального уголовного преследования. Следует использовать комплексный подход, и

- 10 анализ четко показывает, что в цепь поставок вовлечено множество граждан ЕС. Этот факт говорит о том, что нужна более тесная координация с такими партнерами, как Европол.

Г-н Фалесиди пояснил, что Европол разделяет взгляды, высказанные Российской Федерацией, а также озабоченность Афганистана в отношении фактического местонахождения средств, покидающих страну. В результате, существует необходимость в определении общего уровня информирования, чтобы дать направление для будущей работы вне регуляторной системы.

Европол по-прежнему вынужден прилагать усилия, чтобы получать сведения от ПФР в ЕС, учитывая отсутствие стандартов обмена данными. Соответственно, важно понять слабые места системы, а не гарантировать равный уровень знаний всех участников. Для прогресса в работе необходима надежная система для получения информации в каждой юрисдикции.

Представитель Афганистана заявил о готовности к сотрудничеству с любым партнером, обладающим информацией, для получения результатов в выявлении, расследовании и привлечении к ответственности.

- 11 Пункт II ОБЗОР ИТОГОВ ЗАСЕДАНИЯ ТЕХНИЧЕСКОЙ ГРУППЫ ПО ФИНАНСОВЫМ

ПОТОКАМ В АБУ-ДАБИ – ВЫВОДЫ И РЕКОМЕНДАЦИИ

Новости работы по реализации рекомендаций, направленных в УНП ООН;

презентация г-жи Дженнифер Брамлетт, менеджера Глобальной программы по противодействию отмыванию денежных средств, борьбе с доходами, полученными преступным путем и финансированием терроризма (GPML), отдел по противодействию организованной преступности и незаконному обороту наркотиков (УНП ООН).

Г-жа Брамлетт резюмировала рекомендации, поступившие от экспертной рабочей группы, заседавшей в Абу-Даби, а также проинформировала о том, на каком этапе находится реализация инициативы Парижского пакта. Были даны 14 рекомендаций, которые можно разделить на три категории: адресованные партнерам, адресованные УНП ООН, и, в некоторых случаях, предназначенные для совместного применения.

Венская декларация содержит шесть важных рекомендаций, которые полностью соответствуют рекомендациям Абу-Даби, и этот документ еще раз подтверждает политическую волю участников Парижского пакта к совместной работе, направленной на выполнение рекомендаций и борьбу с финансовыми потоками, связанными с опиатами.

Что касается рекомендаций, адресованных непосредственно УНП ООН:

• Рекомендация #7: призывает к созданию контрольного перечня вопросов для стран региона, чтобы оценить существующий уровень потребностей – этот перечень еще не создан. Г-жа Брамлетт объяснила, что одной из важнейших причин этого является нехватка ресурсов и кадров у УНП ООН для этой работы. Контрольный перечень вопросов был предложен в качестве концепции, без четкого определения того, что он должен содержать. Г-жа Брамлетт, наконец, напомнила о том, что в данный момент существует ряд других перечней вопросов, таких как механизм обзора ООН для Конвенции ООН против коррупции (UNCAC) и добровольная процедура в рамках Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности (UNTOC), а также несколько механизмов обзора, существующих в рамках ФАТФ и ее региональных органов. Г-жа Брамлетт заключила свое выступление по этому вопросу словами о том, что самым эффективным способом работы будет составление перечня уже имеющихся элементов и объединение его с результатами заполненных ташкентских вопросников, чтобы определить, какой информации не хватает. Г-жа Брамлетт уведомила участников о том, что, благодаря предоставленным Российской Федерацией средствам, УНП ООН наняло сотрудника для проведения этой работы.

• Рекомендация № 8: Содействие странам региона в развитии сети контактов между ПФР, правоохранительными, судебными и другими компетентными органами – новости по этой теме были представлены позднее в этот же день представителями Региональной программы для Афганистана и соседних стран, в рамках которой проделана большая работа в этой сфере. Г-жа Брамлетт также пояснила, что до конца июня 2012 года ГПОД совместно со Всемирным банком финансировала ставку куратора по ПОД/ПФТ для Центральной Азии. К сожалению, в связи с нехваткой финансирования эта ставка была отменена.

• Рекомендация № 9: Предоставление технического содействия странам, на которые наиболее сильно воздействуют незаконные финансовые потоки от афганских опиатов – г-жа Брамлетт объяснила, что немалая часть работы, проводимой УНП ООН и другими международными организациями, такими как Всемирный банк, МВФ, Европол и

- 12 Интерпол, служит именно этой цели. Потенциал ГПОД в отсутствие куратора уменьшился, но Региональная программа в этих вопросах была очень активна (позднее была дана информация о проделанной работе).

• Рекомендация № 12: Назначение координатора от УНП ООН для работы по всем финансовым потокам, связанным с афганскими опиатами – г-жа Брамлетт пояснила, что это стало возможным благодаря взносу Российской Федерации. Будет нанят сотрудник уровня P4; в настоящее время идет процедура конкурсного отбора 1.

Основной задачей этого специалиста будет работа по ташкентским вопросникам и разработка плана реализации.

Рекомендации, предназначенные для партнеров:

• Рекомендация № 3: максимально полное использование существующих правовых инструментов и систем для выявления и возврата активов;

• Рекомендация № 4: создание вебсайта для консолидации информации о процедурах взаимной правовой помощи или сходных процессов – у наблюдателей процесса CARIN имеется соответствующий инструмент;

• Рекомендация № 5: институциональное сотрудничество на национальном уровне, в частности между правоохранительными органами по борьбе с наркотиками и подразделениями по борьбе с отмыванием денег;

• Рекомендация № 6: осуществление финансовых расследований в рамках антинаркотических операций ;

• Рекомендация № 10: назначение национального координатора, ответственного за работу по финансовым потокам;

• Рекомендация № 14: предоставление внебюджетных ресурсов, чтобы УНП ООН могло оказывать техническое содействие и помогать странам в реализации рекомендаций.

Рекомендации для совместной реализации включали следующее:

• Рекомендация № 11: разработка совместного плана обучения, которое должно быть проведено для всех заинтересованных участников Парижского пакта по запросу и в пределах имеющихся ресурсов – г-жа Брамлетт объяснила, что эта рекомендация во многом была основана на внебюджетных ресурсах и являлась также компонентом проектного предложения, сделанного УНП ООН/ГПРД в феврале 2012 года;

• Рекомендация № 13: создание базы данных типовых случаев из практики и типологий (в отношении незаконных финансовых потоков) для обмена информацией и опытом между участниками Парижского пакта – г-жа Брамлетт пояснила, что комментарии, ранее сделанные представителями США, были очень актуальны для этой рекомендации, подчеркивая, что уже есть базы данных, в которых содержится информация о типологиях, и весь вопрос лишь в том, как найти то, что нужно. На этом этапе партнерам следует решить, нужна ли новая база данных, или же лучше адаптировать Автоматизированный механизм координации донорской помощи (ADAM) в рамках инициативы Парижского пакта, чтобы связать его с другими базами данных, или же найти способы управления существующей информацией, избегая дублирования инструментов.

По состоянию на август 2013 года, новый специалист на позицию Р4 был привлечен и приступает к работе с 9 сентября. Отобранный кандидат, гражданин Великобритании, будет работать в штаб-квартире УНП ООН (ГПОД).

- 13 Новости о работе по реализации рекомендаций, относящихся к УНП ООН, применительно к Региональной программе для Афганистана и соседних стран, представил г-н Али Хаджигулям-Сарьязди, региональный советник по сотрудничеству, Программный офис УНП ООН в Таджикистане Г-н Сарьязди дал краткий обзор осуществленной деятельности и достижений по результату 5 подпрограммы 2 (ПП2) Региональной программы, очертив мандат УНП ООН по поддержке международного и регионального сотрудничества в правовых вопросах среди восьми стран Западной и Центральной Азии. УНП ООН должно содействовать странам в развитии регионального сотрудничества в сфере борьбы с незаконными трансграничными потоками наличности, в том числе и путем поддержки обмена информацией о подозрительных финансовых операциях, и укрепления механизма регионального сотрудничества для борьбы с незаконными денежными потоками. Эти меры основаны на сотрудничестве с ГПОД и соответствуют рекомендациям экспертной рабочей группы Инициативы Парижского пакта. Региональное сотрудничество между ПФР в рамках региональной программы УНП ООН, известной как инициатива «CASH», началось в январе 2012 года и направлено на следующее: построение доверия и улучшение национального потенциала стран региона в вопросах борьбы с незаконными финансовыми потоками и отмыванием денег; получение информации о важнейших потребностях и проблемах стран региона в вопросах поддержания международного и регионального сотрудничества в вопросах, связанных с ПОД; улучшение сотрудничества между странами региона в вопросах определения способов наиболее эффективной борьбы с незаконными финансовыми потоками и подозрительными операциями с наличностью; поддержка более эффективного обмена информацией, опытом и эффективными методиками работы между сотрудниками высшего и среднего уровня из стран региона в рамках соответствующих мероприятий; и поддержка подписания двусторонних и/или региональных Меморандумов о взаимопонимании по ПОД/ПФТ среди стран-участниц Региональной программы.

Основная деятельность в рамках СП2 в 2012 году включала в себя первые пять встреч между ПФР в регионе, а также два компьютерных курса обучения для специалистовпрактиков среднего звена. Главные региональные мероприятия, организованные в рамках результата 5 СП2 включали в себя: первый Региональный семинар по предотвращению и пресечению трансграничной контрабанды наличности, прошедший 25-27 января 2012 года в Душанбе, Таджикистан; первую региональную встречу между ПФР восьми стран, прошедшую 27 января 2012 года в Душанбе; первый региональный компьютерный учебный курс по ПОД/ПФТ, а также вторую региональную встречу между ПФР (в рамках инициативы «CASH»), прошедшую 12-15 февраля 2012 года в Тегеране, Исламская Республика Иран. На этой встрече несколько стран Региональной программы обменялись информацией о случаях подозрительных финансовых операций. УНП ООН поддерживало обмен информацией на этой встрече, но не участвовало напрямую, ввиду конфиденциальности информации. Третья региональная встреча между ПФР прошла в рамках Регионального семинара по международному сотрудничеству в уголовных делах, 17 мая 2012 года в Вене. Одним из успешных результатов третьей встречи меду ПФР стало подписание меморандума о взаимопонимании по вопросам ПОД/ПФТ между Ираном и Таджикистаном. Четвертая региональная встреча между ПФР состоялась во второй день Регионального семинара по международному сотрудничеству в вопросах возврата активов, организованного совместно с Организацией экономического развития 11 октября 2012 года в Тегеране, Иран. Второй региональный компьютерный учебный курс по ПОД, а также пятая региональная встреча между ПФР, состоялись 18-21 ноября 2012 года в

- 14 Тегеране, Иран. Эта встреча позволила создать региональную экспертную группу по ПОД, представляющую участников из восьми стран.

Самые значимые достижения применительно к результату 5 СП2 включали в себя:

улучшенный национальный потенциал стран региона, в особенности в отношении более эффективной реализации соответствующих положений международных правовых инструментов по вопросам ПОД/ПФТ; обсуждение и выявление приоритетных нужд и задач стран региона в вопросе поддержки регионального и международного сотрудничества в сфере ПОД/ПТФ; улучшенное сотрудничество среди стран региона в определении способов борьбы с незаконными финансовыми потоками и механизмов обмена информацией о подозрительных финансовых операциях; поддержку подписания двусторонних и региональных меморандумов о взаимопонимании по вопросам ПОД/ПФТ среди стран-участниц Региональной программы – Иран и Таджикистан подписали типовой меморандум в мае 2012 года, а Афганистан и Таджикистан выразили заинтересованность в подписании аналогичного меморандума в ближайшем будущем; поддержка создания сети контактов среди ПФР стран региона; и поддержка создания региональной экспертной группы по ПОД/ПФТ, включающей в себя экспертов из стран-участниц Региональной программы. Г-н Сарьязди вкратце подвел итоги рекомендаций по итогам совещания в АбуДаби, имеющих отношение к работе Региональной программы, подчеркнув, что вся деятельность в рамках результата 5 Региональной программы призвана поддерживать реализацию этих рекомендаций. Позднее в этот же день будет представлен обзор деятельности, запланированной на будущее.

Новости стран-участниц о реализации рекомендаций совещания в Абу-Даби

Представитель Ирана вкратце описал что было сделано в части реализации рекомендаций.

Осуществлялось эффективное сотрудничество между ПФР и правоохранительными органами, особенно полицией по борьбе с наркотиками, следственными органами и судебными властями. Было получено много сообщений о подозрительных операциях. Был подписан меморандум о взаимопонимании между ПФР и следственной полицией, чтобы дать возможность обмениваться информацией. Рекомендация №5 внедрена в Иране в полной мере. ПФР и таможни также эффективно сотрудничают. Что касается Рекомендации №6, с момента создания ПФР в 2012 году было проведено свыше трех семинаров для наращивания его потенциала. Значительное внимание уделялось образованию и обучению, особенно сотрудников правоохранительных органов. Многие из этих инициатив поддерживались УНП ООН. Говоря о рекомендации № 10, на внутреннем уровне система координаторов уже создана. Подробная информация о реализации других рекомендаций совещания в Абу-Даби будет представлена позднее в этот же день.

Участник из Афганистана объяснил, что, в том, что касается максимально полного использования существующих инструментов для идентификации и возврата активов, существует тесное сотрудничество между основным подразделением уголовной полиции и отделом по особым преступлениям в Афганистане (оно занимается главным образом вопросами оборота наркотиков).

Благодаря этому сотрудничеству был заморожен ряд счетов по запросу правоохранительных органов. Проходит большая операция по расследованию фактов наркоторговли; ее поддерживает ПФР. Предположительно, сумма операции по отмывке средств от наркоторговли составит около 1 млн. долларов США.

Было заморожено 27 счетов, связанных с терроризмом и наркотиками.600 тыс долларов США было заморожено на основании работы ПФР, в соответствии с законом о борьбе с терроризмом.

- 15 Представитель Кыргызстана сообщил, что создание кыргызского ПФР (учебный центр по финансовой разведке для финансового мониторинга) было завершено благодаря техническому содействию, полученному от ОБСЕ. Эта платформа далее может использоваться для расширения сотрудничества, в частности с Региональной программой.

По вопросу реализации рекомендаций совещания в Абу-Даби, была создана рабочая группа по борьбе с отмыванием денег, работа которой включает в себя работу специалистов-аналитиков, имеющих опыт в расследовании таких преступлений.

Кыргызстан начал пилотную работу по определению географии и участников цепи оборота наркотиков. Информацией об этих преступниках обмениваются и делятся с ПФР. Этот стратегический анализ позднее будет использован в рамках расследования. Кыргызстан подписал соглашение между ПФР и отделом по борьбе с наркотиками с целью объединения их усилий, и в рамках этого соглашения был создан защищенный канал связи. Непосредственным результатом явились 63 проведенных финансовых расследования; их результаты были использованы для операции «КАНАЛ» под эгидой ОБКБ.

Г-жа Брамлетт спросила о назначении национальных координаторов по финансовыми потоками и предложила обсудить полезность такой меры. Представители Российской Федерации ответили, что у российского ПФР есть отдельное поле деятельности, которое включает в себя борьбу с торговлей наркотиками, выявление финансовых потоков, включая сотрудничество и координацию деятельности с правоохранительными органами в отдельных делах и проведение крупномасштабных расследований. Такая стратегия поддерживается рядом ведомственных нормативных актов, имеется национальный координатор: г-н Константин Гобрусенко, сотрудник Службы финансовой безопасности. Кыргызстан создал учебный центр по финансовому мониторингу, который уже используется Российской Федерацией для укрепления сотрудничества. В октябре 2012 года Российская Федерация провела специализированный учебный курс по финансовому анализу, тем самым обеспечив повседневное присутствие обученного специалиста, занимающегося этими вопросами.

Выпускается тематический бюллетень по проблематике незаконного оборота наркотиков, который содержит анализ всех подозрительных операций и информации об идентификации криминальных личностей. Результаты работы ПФР рассматриваются на ежеквартальной основе, и упомянутый бюллетень отражает работу, проводимую всеми восемью департаментами, представляющими регион Российской Федерации. Российская Федерация рада возможности поделиться опытом создания такого механизма с другими сторонами Парижского пакта.

В дополнение к этому, г-жа Брамлетт подчеркнула, что следует возобновить обсуждение конфиденциальности информации, полученной из ташкентских вопросников, и того, должна ли быть создана система для поддержки обмена анонимизированной информацией, или же подход к информационному обмену между странами должен быть открытым.

–  –  –

Доклад о региональных сетях сделали г-н Бурхарт Мел и г-жа Джилл Томас, Бюро по криминальным активам, Европол

- 16 Г-н Бурхарт Мел представил обзор региональной сети по конфискации активов и того, что делается в ЕС для возврата активов. Европол поддерживает возврат активов, поскольку это важный инструмент для борьбы с серьезной организованной преступностью, и в этой связи он создал специальный отдел в Бюро по криминальным активам. Европол поддерживает сотрудников правоохранительных органов и соответствующие ведомства в выявлении преступных активов и тесно сотрудничает с судебными органами. В ЕС есть законодательная база для заморозки и конфискации доходов от преступной деятельности, и Европол стремится поддерживать деятельность правоохранительных органов по отслеживанию доходов, чтобы судебные органы могли их заморозить и конфисковать.

Европол стремится к наращиванию потенциала стран ЕС и к поддержке создания офисов по возврату активов – это инициатива, начатая в 2007 году на основании решений Совета Европейского Союза. Эти офисы представляют собой центры передового опыта в том, что касается отслеживания и возврата активов, поскольку они тесно сотрудничают в рамках ЕС, и Европол снабдил их защищенным каналом для передачи информации, чтобы развивать информационный обмен. В 2012 году был произведен обмен более чем 550 делами, что позволило добиться успешного завершения нескольких оперативных мероприятий.

Европол очень активно работал над созданием и поддержкой Камденской межведомственной сети по возврату активов (КАРИН).

Г-жа Джил Томас представила информацию о существующих региональных сетях по возврату активов, в частности, КАРИН. Как Южноафриканская межведомственная сеть по возврату активов (АРИНСА), так и Гафисудская сеть возврата активов (РРАГ) были основаны на модели КАРИН. Повседневные текущие расходы оплачиваются странами-участницами КАРИН, которые также являются владельцами сети. Участники собираются раз в год на стратегическое совещание. Европол играет роль секретариата для сети. Карин – неформальная сеть, успех которой обусловлен возможностью использования официальных безопасных каналов связи для обмена оперативной информации, но у нее самой нет юридической основы. Это межведомственная сеть, использующая в работе английский язык, которая включает в себя практических специалистов из правоохранительных и судебных органов. В нее входят 64 участника, в том числе девять организаций. Контактные лица в сети – фактически работающие в поле эксперты, занимающиеся отслеживанием, изъятием, заморозкой, конфискацией, отчуждением и возвратом активов жертвам преступлений. В сеть входят по два контактных лица от каждой юрисдикции или организации, причем одно лицо предоставляет правоохранительные, другое – судебные органы.

Общая цель сети – повысить эффективность возврата активов. Это означает повышение эффективности процедур на национальном уровне, а также укрепление международного сотрудничества. Главной целью является поддержка оперативной работы, но существует и стратегический аспект – возможность обсуждения текущих тем за год и подготовки рекомендаций для ведомств и организаций, с тем, чтобы усовершенствовать законодательство, подходы и процедуры в соответствующей сфере. Из практики КАРИН известно, что исполнение законодательства – не всегда легкая задача, поскольку это требуется сделать быстро, и бывает сложно понять технические аспекты изъятия и конфискации активов. Когда речь идет о техническом сотрудничестве, различные юрисдикции могут пользоваться разной терминологией. Даже при наличии сетей, созданных десять лет назад, специалисты-практики считали, что нужна такая сеть.

Идея создания сети была одобрена, однако требовалось принять решение о том, должна ли она расширяться на региональном или на глобальном уровне. Имеется система ежегодной ротации президентов и координационный комитет, состоящий из восьми

- 17 юрисдикций: они решили, что КАРИН будет наиболее эффективной при региональном распространении. Наиболее эффективной ее делает то, что страны региона могут говорить на общем языке и хорошо понимать терминологию друг друга и проблематику, с которой они сталкиваются. В процессе принятия решений учитывались также вопросы финансирования и необходимость создания секретариата.

Самое главное – что участники хотели сохранить неформальные отношения и простоту общения между собой, и для этого решили оставить сеть региональной. В 2009 году была внесена идея создания других сетей по типу КАРИН. В 2009 году при поддержке УНП ООН была создана Южноафриканская межведомственная сеть по возврату активов (АРИНСА), и Южноафриканский национальный отдел по возврату активов вызвался исполнять обязанности секретариата. В 2010 году была создана Гафисудская межведомственная сеть возврата активов (РРАГ), секретариатом для которой стал секретариат ГАФИСУД. Это независимые сети, действующие при поддержке КАРИН, и они имеют различия, связанные с географическими и культурными характеристиками их регионов. В сети АРИНСА придается гораздо больше значения развитию потенциала, тогда как в рамках РРАГ была также создана электронная платформа для обмена запросами между контактными лицами. В сети КАРИН такой платформы нет.

Что касается различий между сетью КАРИН и сетью Инициативы по возврату похищенных активов Инициативы STAR Всемирного банка и Интерпола, КАРИН ориентирована на все виды преступлений, тогда как сеть Инициативы STAR направлена на возврат активов, приобретенных коррупционным путем. Контакты сети КАРИН зависят от индивидуальной страны. Как правило, контактное лицо из числа правоохранительных органов – полиция, а контактное лицо из числа судебных органов – генеральная прокуратура. В случае КАРИН, это также может быть ПФР, если оно являет собой полицейский орган. Вступить в сеть КАРИН легко, поскольку критерием приема является предложение координационной группе двумя ведомств, которых вы хотите видеть членами сети, и заполнение вопросника, в частности касательно отслеживания, отчуждения и конфискации активов. Партнеры по Парижскому пакту представлены в сети в высокой степени: лишь некоторые из них не являются участниками сети. Семь партнёров Парижского пакта представлены в координационной группе. Если участники сети представлены в Инициативе Парижского пакта, то существует еще 12 юрисдикций, которым нужно найти место в региональной сети, если они того пожелают. Между тем, КАРИН может принять их в качестве наблюдателей до принятия решения о региональном сотрудничестве (т.е. с сетью ЮгоВосточной Азии и Тихоокеанского региона). Юрисдикция, участвующая в сети в качестве наблюдателя, может пользоваться предлагаемыми сетью КАРИН оперативными и стратегическими элементами.

Г-жа Брамлетт подчеркнула, что ГПОД предоставляет активную поддержку сети АРИНСА благодаря донорскому финансированию, помогая в проведении совещаний координационной группы и ежегодных заседаний, а также предоставляя активную техническую поддержку членам АРИНСА, в частности их отделам по изъятию активов, и прокуратуре – в делах о возврате активов. ГПОД также проводит обучение для нескольких стран-участниц сети, по вопросам управления изъятыми активами. В настоящее время УНП ООН проводит исследование, чтобы понять, насколько обоснованным будет создание системы по типу КАРИН в Западной Африке, посредством визитов в семь заранее отобранных стран этого субрегиона. На данный момент интерес к этой работе на местах довольно высок. Результаты второго исследования будут доступны к началу июня 2013 года; финансирование для этой работы уже выделено. Страны Азиатского и Тихоокеанского региона начали обсуждать обоснованность создания неформальной сети по типу КАРИН. Южная Корея вызвалась исполнять обязанности секретариата. Совещание

- 18 состоялось в декабре 2012 года. На нем обсуждалась структура группы, а также то, какие страны могут быть заинтересованы в участии, и каким будет ее рабочий режим. Как и КАРИН, это будут неформальные сети, принадлежащие их участникам. Важно подчеркнуть необходимость в работе по изъятию активов, чтобы устранить возможность использования доходов, полученных преступным путем, и определить уровень заинтересованности, оправданности и эффективности наличия новой сети для участников Парижского пакта, которые не являются участниками или наблюдателями в сети КАРИН.

Представители Европейской комиссии пояснили, что Программа Еврокомиссии по маршрутам наркотрафика героина не предусматривает каких-либо целевых действий по борьбе с отмыванием денег, но эту возможность можно рассмотреть в рамках компонента информационных сетей, или же посредством финансирования учебных проектов, или путем осуществления других целевых действий. В рамках программы по маршрутам наркотрафика кокаина у Еврокомиссии предусмотрена деятельность по развитию ГАФИСУД в Южной Америке, и действует недавно начатый проект по укреплению Межведомственной группы по разработке мер борьбы с отмыванием денег в Западной Африке (ГИАБА), расположенной в Сенегале. Приветствуется предоставление дополнительной информации со стороны УНП ООН касательно дальнейших действий в Западной Африке и того, как там создать сеть по типу КАРИН.

Г-жа Брамлетт пояснила, что результаты оценки потребности в сети в Западной Африке будут готовы к июню. Касательно финансирования учебных проектов (кураторов), эта мера исключительно полезна, и ГПОД обеспечивает работу такого специалиста в Южной Африке. Он приписан к секретариату сети АРИНСА и очень эффективен в наращивании потенциала странучастниц сети. АРИНСА также работает над разработкой новой веб-платформы для обмена информацией. Предоставление куратора для новой сети по типу КАРИН также будет важно для обеспечения устойчивости группы, как и секретариата, и последующего обучения странучастниц.

Представитель США упомянул, что было бы полезно иметь сеть для поддержки технического содействия и распространения информации и обеспечения поддержки на местах в соответствующих странах. Еще один фактор, который важно учитывать – то, где расположены основные контактные лица. При всем разнообразии существующих информационных платформ, единой платформы не существует. Взаимодействие должно осуществляться между самими секретариатами.

Г-жа Томас подчеркнула, что представляется более разумным поддерживать взаимодействие между секретариатами, чем создавать одну платформу для обмена информацией, чтобы устанавливать контакты в сети. После того как через секретариат будет установлен контакт, органы, ведущие расследования, смогут общаться напрямую, если у них не будет языкового барьера.

Представитель Норвегии справился о роли Интерпола в неформальной системе такого рода и о возможном дублировании инициатив. Г-жа Томас отметила активную роль Норвегии как члена сети, а в отношении возможного дублирования сказала, что необходимо будет определять оптимальный канал – Европол, Интерпол и т.п. – в зависимости от конкретного случая и запроса. Только контактные лица в соответствующей юрисдикции смогут предоставлять эту информацию.

Представитель Афганистана спросил, существует ли программа наращивания потенциала тех, кто не является участниками сети, предоставляется ли техническая поддержка региональным

- 19 координационным центрам, таким как ЦАРИКЦ, и как установить связи с такими организациями, как ЦАРИКЦ и КАРИН. Г-жа Томас объяснила, что КАРИН не проводит учебные курсы. В Европе есть определенные механизмы для проведения обучения, и контактные организации КАРИН будут приглашаться для проведения обучения от лица агентства или проекта, предоставляющего это обучение. Что касается технического содействия, как уже упоминалось, есть соответствующие интернет-сайты. КАРИН использует платформу Европола для предоставления всех технических данных, способствующих заморозке, отслеживанию и конфискации активов. Практические специалисты каждой страны могут пользоваться платформой для соответствующей страны, выясняя, какие шаги следует предпринять для получения более полной информации. Что касается информации о банковских счетах, в Европе в данный момент проходит обсуждение возможности создания централизованных реестров банковских счетов. Для этого можно использовать вебсайт КАРИН. Что касается региональных взаимоотношений, для начала можно подать заявку на вступление в число наблюдателей КАРИН и автоматически получить доступ ко всем необходимым контактным данным.

Представитель Австрии спросил о разнице между членами, наблюдателями и ассоциированными членами. Г-жа Томас разъяснила, что членами сети являются юрисдикции, приглашенные на конференцию по запуску сети в 2004 году. Все остальные юрисдикции, которые захотели стать членами КАРИН после этого, получали статус наблюдателей до того времени, пока не захотят создать сеть в своих собственных регионах. Статус ассоциированных членов имеют три международные организации, которые не занимаются повседневной работой: вместо этого они играют дополнительные стратегические роли. Это УНП ООН, МВФ и ВБ. Причиной для такого разделения является желание юрисдикций контролировать характер информации, которую они предоставляют тем, кто не является участниками сети.

Представитель Интерпола подтвердил, что есть слишком много организаций, которые занимаются не только этой сферой преступности. Интерполу необходимо будет работать с другими сторонами, такими как КАРИН и прочие, чтобы избегать дублирования и предоставлять наилучшие возможности для удовлетворения потребностей стран-участниц. Г-н Мел пояснил, что Европол тесно сотрудничает с Интерполом по этому вопросу, в рамках которого состоялось несколько совещаний по инициативе Интерпола. Помимо этого, по направлению борьбы с коррупцией ведется активное сотрудничество с ВБ.

Пункт IV АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ СИСТЕМЫ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ (СИСТЕМА

«ХАВАЛА» И МОБИЛЬНЫЙ БАНКИНГ), НОВЫЕ СПОСОБЫ ОПЛАТЫ И

ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПОСРЕДСТВОМ ТОРГОВЫХ ОПЕРАЦИЙ

Доклад о работе ГПОД в сфере альтернативных систем денежных переводов, г-жа Дженнифер Брамлетт, Менеджер Глобальной программы по противодействию отмыванию денежных средств, доходами, полученными преступным путем и финансированием терроризма (GPML), отдел по противодействию организованной преступности и незаконному обороту наркотиков (УНП ООН) Ввиду ограниченности времени, запланированная презентация ГПОД о системе «Хавала»

была опущена. Г-жа Брамлетт вкратце рассказала о мандате и деятельности ГПОД, которая действует в соответствии с обширным мандатом, связанным с конвенциями по борьбе с наркотиками, коррупцией и транснациональной преступностью, а также с Конвенцией о борьбе с финансированием терроризма от 1999 года. Помимо этого, ГПОД недавно была уполномочена Генеральной ассамблеей ООН посредством Резолюции 66/177

- 20 предоставлять техническое содействие странам-участницам для борьбы с незаконными финансовыми потоками, включая отмывание денег и финансирование терроризма. Эта резолюция будет обсуждаться на предстоящем заседании Комиссии ООН по предупреждению преступности и уголовному правосудию (CCPCJ). При подготовке к этому заседанию сотрудники ГПОД написали отчет о деятельности ООН и рассказали о 45 направлениях технического содействия, осуществляемых ГПОД, и о ряде других направлений деятельности, осуществляемых другими подразделениями ООН (таких, как наставничество в различных странах мира, в том числе по незаконным финансовым потокам, связанным с пиратством). Наставничество показало себя как очень эффективная мера содействия странам-участницам в долгосрочной перспективе в улучшении внедрения ими стандартов ПОД/ПФТ.

ГПОД разработано несколько обучающих продуктов по финансовым расследованиям, учебным судебным процессам и борьбе с перевозчиками наличности. Имеются справочные публикации по техническому содействию и услугам, предлагаемым для внедрения стандартов ПОД/ПФТ. ГПОД работает в тесном сотрудничестве с рядом других организаций, таких как МВФ, ВБ, ОБСЕ, Интерпол и Европол.

В том, что касается системы «Хавала», ГПОД объединяет усилия в районе Африканского Рога (Северо-Восточная Африка), где она имеет дело с сомалийскими системами перевода денег и ценностей (МВТС), в число которых входит не только «Хавала», но и телекоммуникационные и онлайн-службы денежных переводов. При помощи финансирования, предоставленного США, были проведены две конференции по незаконным финансовым потокам от пиратства, в которых приняли участие представители систем денежных переводов Сомали. Одна из рекомендаций, подготовленных по итогам этих конференций, предусматривала разработку этического кодекса или правил саморегулирования, согласно которому должны работать службы денежных переводов. В марте 2013 года состоится совещание экспертной группы по сомалийским системам перевода денег и ценностей, с упором на координацию и привлечение частного сектора к решению вопроса, связанных с системой «Хавала». Это совещание экспертной группы будет включать экспертов «Хавала» и ряд представителей сомалийского сектора денежных переводов, с целью либо принять решение о разработке проекта этического кодекса, либо проекта системы саморегулирования. Вся эта деятельность соответствует программе ГПОД по работе на местах. УНП ООН планирует начать работу в Восточной Африке, чтобы лучше охватить систему «Хавала» совместно с правительствами соответствующих стран, содействуя в лицензировании и регулировании систем переводов денег и ценностей. Для «Хавала» это будет полезно, поскольку подчеркнет те риски, которым их бизнес подвергается со стороны террористов, пиратов и преступников, способных незаконно перемещать деньги посредством «Хавала», а также укажет на их обязательства, о которых они могут быть не осведомлены. Такая работа создаст связь между правоохранительными органами и этим неформальным сектором, и будет содействовать в обмене информацией между этим сектором и местными властями. В следующем году ГПОД будет уделять особое внимание улучшению сотрудничества между МВТС и правоохранительными органами. Для этого будет использоваться синхронный двусторонний подход на макроуровне – регулирование, кодекс поведения – и на микро-уровне, посредством работы на местах и семинаров по укреплению сотрудничества.

Презентация, посвященная отмыванию денег посредством торговли: г-н Норберт Стейлен, технический специалист, Всемирная таможенная организация (ВТО)

- 21 Г-н Стейлен представил обзор роли таможни в выявлении фактов отмывания денег посредством торговли (ОДПТ). Это та сфера, которая окутана густым туманом для правоохранительных органов и юрисдикций. Согласно определению ФАТФ, «ОДПТ – процесс сокрытия доходов от преступной деятельности и перемещения ценностей при помощи торговых операций, с целью сокрытия их незаконного происхождения».

Основные выявленные методы ОДПТ включают в себя: занижение или завышение стоимости в счетах на товары и услуги; множественные счета на товары и услуги;

предоставление меньшего или большего количества товаров и услуг; и ложные описания товаров и услуг. Здесь имеется ряд сложностей, поскольку изначально сотрудников таможни не учат распознавать эти методы контрабандного перемещения незаконных доходов. С ОДПТ связано несколько рисков, в том числе: огромный объем трансграничной торговли; зачастую сложные торговые операции и операции по торговому финансированию; смешение незаконно полученных средств со средствами от законных операций; ограниченный информационный обмен на международном уровне между таможней и правоохранительными органами. Г-н Стейлен представил обзор практических примеров, особо выделив примеры ОДПТ с использованием завышения цифр в счетах, что позволяет использовать «карусельную схему» и служит причиной для начала расследований; перемещение денег и неденежных ценностей и торговые операции «по треугольной схеме» были выявлены отделом по прозрачности торговли, отвечающим за выявление несоответствий и возбуждение расследований.

Некоторые методы выявления ОДПТ включают в себя следующее: аудит после таможенной очистки (АТО); использование национальной базы данных для обнаружения данных, выпадающих из общей картины и взаимная административная помощь (ВАП), что практикуется во многих регионах. Аудит после таможенной очистки представляет собой средство для проверки соблюдения субъектами международной торговли таможенных правил и положений, и акцизного законодательства; он поддерживает процедуры содействия в торговле (упрощенные процедуры импорта/экспорта) и предоставляет законный доступ к бухгалтерии и платежной документации субъектов международной торговли. Он направлен скорее на проверку соответствия требованиям, чем для проведения расследований. Использование АТО может помочь выявить ОДПТ путем обнаружения следующего: использование двойных, поддельных или неполных счетов (напр. с неверным указанием стоимости товаров и комиссионных или лицензионных сборов); необычные схемы торгового финансирования – Тихоокеанская группа (АПГ) провела исследование типологий ОДПТ, в котором содержатся полезные индикаторы рисков, в особенности по инструментам торгового финансирования; а также поддельные сертификаты происхождения. Использование национальной оценочной базы данных может дать следующие результаты: возможность сравнения с таможенными базами данных, чтобы определять расхождения в таможенной стоимости импортируемых товаров; она может служить инструментом для оценки рисков, поскольку обычно содержит другие детали, такие как происхождение, тарифный код и информацию об импортере; анализ торговых данных и международный обмен торговыми данными полезны для выявления расхождений в торговых операциях (отдел по прозрачности торговли).

Национальная оценочная база данных может помочь в выявлении ОДПТ при помощи обнаружения завышенных или заниженных счетов (более низкая цена единицы товара), фальшивых тарифных кодов (с более низкими таможенными пошлинами) и новых внешнеторговых партнеров, что может быть полезно для оценки рисков. Взаимная административная помощь (ВАП) представляет собой административную процедуру, осуществляемую между таможенными администрациями различных юрисдикций и включает в себя положения об обмене информацией. Существуют различные инструменты ВТО, включая Найробийскую конвенцию, Йоханнесбургскую конвенцию, модельные

- 22 двусторонние соглашения и рекомендации ВТО по ВАП, а также несколько других двусторонних и многосторонних инструментов ВАП. Инструменты ВАП могут помочь в выявлении фактов ОДПТ при помощи прямого обмена информацией на следующие темы:

заниженная или завышенная стоимость в счетах на товары (двойные, неполные счета, расхождения между ценой экспорта и импорта); измененные или поддельные документы (напр. сертификаты происхождения). Таможня играет важную роль в борьбе с отмыванием денег как первичная служба пограничного контроля, поскольку навыки и знания специалистов таможни в вопросах контроля рисков помогают выявлять факты контрабанды денежных средств и отмывания денег путем торговли. Для выявления фактов ОДПТ и трансграничного перемещения наличности очень важно сотрудничество между таможнями на международном уровне. Помимо этого, для того чтобы таможня могла эффективно исполнять свои функции, важно, чтобы она сотрудничала с соответствующими правоохранительными органами на национальном уровне. Таможня должна быть представлена в каждой национальной делегации, направляемой на совещания, посвященные ПОД/ПФТ. Следует и впредь поощрять применение инструментов ВТО для взаимной административной помощи и использование методов эффективной работы.

Г-жа Брамлетт добавила, что отчет от 2008 года о незаконных финансовых потоках от опиатов афганского происхождения, известный также как «Оранжевая книга», подробно освещает проблему «Хавала», равно как и новые рекомендации ФАТФ №14 и №16, относящиеся к денежным переводам, где говорится об альтернативных системах денежных переводов. Г-жа Брамлетт также добавила, что ФАТФ готовит документ о системе «Хавала».

Презентация г-на Мейсем Насири Ахмадабади, генерального директора ПФР Ирана (ИРПФР) Г-н Ахмадабади представил обзор нормативно-правовой системы ПОД/ПФТ в стране, включая информацию о мерах исполнения, статистику, факты и цифры, а также рассказал о достижениях в этой сфере. Он рассказал о системе «Хавала» и других альтернативных системах денежных переводов в стране, о международном сотрудничестве и планах ИРПФР на будущее. Закон о ПОД был принят в 2008 году, и вслед за ним в 2009 году был принят соответствующий подзаконный акт. ПФР было создано в феврале 2010 года.

Имеется свыше 14 директив для субъектов финансового мониторинга, от банков и финансовых учреждений до аудиторов, ассоциаций и некоммерческих организаций.

Реализация закона о ПОД осуществляется посредством исполнительного подзаконного акта и директив. В 2010 году парламент одобрил подготовку и ратификацию закона о борьбе с финансированием терроризма, согласно международным стандартам. Была введена уголовная ответственность за 20 преступлений, согласно международным стандартам, а также внутренним законам и положениям Ирана. Г-н Ахмадабади представил краткий обзор структуры ПФР, его задач и того, как субъекты мониторинга подключаются к базе данных ПФР через защищенный канал связи. Г-н Ахмадабади также затронул вопрос процедур анализа ИРПФР. Важные достижения на данный момент включают в себя разработку «дорожной карты» и плана действий на 2010-2012 годы, действие которых будет продлено на период 2012-2015 гг. В ИРПФР было разработано программное обеспечение на основе интернет-технологий для сбора сообщений о подозрительных операциях (СПО) и сообщениях об операциях с наличностью от всех банков и кредитных учреждений, страховых компаний, бирж, таможен и налоговых учреждений.

При содействии УНП ООН в 2009 году был открыт компьютерный учебный центр по ПОД.

При поддержке УНП ООН и других международных партнеров было проведено свыше

- 23 восьми семинаров без отрыва от основной деятельности, посвященных тенденциям и методам ПОД/ПФТ. В период с 2010 по 2012 год было получено свыше 500 СПО, и около 20% дел было передано в суды. К концу 2012 года ИРПФР получила свыше 80 тыс.

сообщений о сделках с наличностью. В статье 28 подзаконного акта к закону о ПОД говорится о «Хавала» и альтернативных системах денежных переводов. ИРПФР передала в судебные органы в общей сложности 35 дел, в отношении которых имелись подозрения об участии «Хавала». Значительные успехи были достигнуты в сфере международного сотрудничества. Были подписаны меморандумы о взаимопонимании с ПФР Армении, Бразилии, Словении, Эквадора и Таджикистана. Ожидается окончательное согласование меморандумов о взаимопонимании с ПФР Российской Федерации, Таиланда, Туркменистана и Казахстана. Проводятся переговоры и предлагается подписать меморандумы с Италией, Турцией, Индией, Бангладеш, Венесуэлой, Алжиром, Мексикой, Польшей и ОАЭ. Активно осуществляется обмен данными с Арменией, Афганистаном, Туркменистаном и Словенией. При поддержке УНП ООН проводятся совместные совещания по вопросам ПОД/ПФТ с делегатами стран Содружества независимых государств (СНГ), и Иран принимает участие во всей деятельности, направленной на улучшение сотрудничества между ПФР, проводимой при поддержке УНП ООН в рамках Региональной программы. Страна участвует в координационных совещаниях в рамках Трехсторонней инициативы, и в ближайшее будущее будут подписаны меморандумы о взаимопонимании. Продолжается взаимодействие и сотрудничество с рядом международных организаций, занимающихся вопросами ПОД/ПФТ, в том числе с МВФ, ФАТФ, УНП ООН и группой «Эгмонт». Евразийская группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ЕАГ) в настоящее время рассматривает запрос Ирана на получение статуса наблюдателя. Также предприняты шаги для начала процедур вступления в члены группы «Эгмонт». Дальнейшая информация о работе и перспективах ИРПФР содержится в презентации, опубликованной на вебсайте системы ADAM инициативы Парижского пакта.

Доклад, посвященный системе «хавала»: г-н Мустафа Махсуди, директор центра анализа и финансовой отчетности, банк «Да Афганистан»

Г-н Массуди представил обзор системы «хавалдаров» в Афганистане. Поставщики услуг денежных переводов в Афганистане имеют длинную историю: они существовали задолго до современной банковской индустрии и служили обычным инструментом для банковской деятельности в стране. Система заработала доверие населения, поскольку ей удалось пережить гражданскую войну, и она является дешевой, быстрой и надежной. Банк «Да Афганистан» (ДАБ) – центральный банк страны – принял закон о банковской деятельности, устанавливающий лицензионные обязательства. Департамент финансового надзора уполномочен законом лицензировать и регулировать «хавалдаров» или поставщиков услуг денежных переводов (ПДП). В настоящее время в стране существует свыше тысячи поставщиков услуг денежных переводов. Процесс лицензирования начался в 2004 году, очень медленно, и у департамента финансового надзора не было полномочий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В 2006 году в соответствии с законом о ПОД был создан Центр анализа финансовых операций и отчетности (ФинТРАКА), призванный бороться с отмыванием денег и терроризмом. У ФинТРАКА не было полномочий лицензировать поставщиков услуг денежных переводов; однако он получал информацию и должен был компенсировать нехватку финансовых и кадровых ресурсов.

Когда начался процесс лицензирования и регулирования, особенно с учетом того что положение устанавливало очень высокие требования при лицензировании, начались проблемы. ДАБ пришлось разработать стратегию для решения этих проблем, для чего он консультировался с ассоциацией ПДП. Целью работы было осуществление

- 24 лицензирования и предотвращение их ухода в тень и нанесения ущерба экономике. ПФР посредством ФинТРАКА взяло на себя руководящую роль в изменении ситуации. Уровень платы за лицензирование был значительно снижен, в соответствии с пожеланиями ПДП.

Структура ставок обсуждалась с главой ассоциации «хавалдаров». Лицензирование началось в Кабуле, столице государства, в 2006 году, и на начальном этапе заявки на лицензирование подали около 20 ПДП.

Стратегия предполагала стимулирование, а затем использование всей силы закона, чтобы побудить поставщиков услуг денежных переводов приобретать лицензии. Команды, состоящие из сотрудников ДАБ, правоохранительных органов и генеральной прокуратуры, под руководством ФинТРАКА, начали работать на рынке, и вскоре количество лицензированных ПДП возросло. Если отдельные ПДП отказывались выполнять требования, эти команды закрывали их лавки, изымали бухгалтерские книги, записи и деньги. Та же стратегия была применена по всей стране, более чем в 20 областях. Частью следующего шага, направленного на то, чтобы обязать ПДП докладывать об их операциях, стали встречи ФинТРАКА с ассоциацией ПДП для обсуждения вопросов формата и частоты отчетности. Для этого пришлось многому учиться, и все участвующие стороны были вынуждены приспосабливаться к ситуации по мере необходимости. Банки использовали электронные механизмы направления сообщений, поскольку у них были финансовые и кадровые, а у большинства ПДП этого нет. В ФинТРАКА разработали формы бумажной отчётности и предоставили их ПДП. Для сообщений об операциях с наличностью и для СПО в 2007 году не было установлено порогового значения. В 2010 году центр ФинТРАКА провел общенациональное обследование, чтобы узнать, сколько ПДП могут отправлять электронные сообщения. Многие из них выразили интерес к предложению ФинТРАКА.

Центр ФинТРАКА за полгода разработал бесплатное программное обеспечение. ПДП в их лавках предоставили эту программу и провели для них обучение. Программное обеспечение автоматически осуществляло кодирование, раскодирование и подготовку чеков и было очень положительно воспринято многими ПДП по всей стране. В разбивке по регионам, цифры таковы: 321 ПДП в Кабуле, 122 на западе, 82 на севере и 44 на юге.

Некоторые из уроков, усвоенных в ходе лицензирования и регулирования, включают в себя следующее: не надо вынуждать ПДП уходить в подполье, поскольку это может отрицательно сказаться на безопасности; лучше разговаривать, слушать и искать возможности для согласия и понимания; следует изучать поведение и сложившиеся привычки и действовать соответственно; и необходимо закладывать почву для беспрепятственного лицензирования и регулирования, так как избыточное применение силы может принести больше вреда, чем пользы. Г-н Массуди представил краткий обзор системы отчётности ПДП, от документирования операции до внесения в базу данных, а также системы подготовки статистики использования «хавалдаров». Г-н Массуди рассказал о повседневной работе главного рынка «хавала», расположенного в Кабуле, а также о процедурах обеспечения выполнения требования, в которые входит регулярная проверка операций и лицензий.

Г-н Фалесиди спросил, применяется ли к денежным потокам макроэкономический принцип, чтобы понять, совершаются ли правонарушения в некоторых лавках ПДП. Используется ли он для выявления нарушений и периодически ли проводятся проверки и сверки баланса. Г-н Массуди ответил, что в 2007 году, когда лицензирование и регулирование только начались, этот вопрос не был приоритетным. Помимо этого, на тот момент ПФР не было достаточно развито. Постепенно осуществлялся отход от проверок вручную. Теперь рассматриваются денежные потоки, поступающие из-за рубежа. Проверки проводятся регулярно и по плану, несмотря на нехватку ресурсов.

- 25 Представитель Российской Федерации спросил, автоматизирована ли база данных «Да Банк Афганистан», каковы критерии выявления подозрительных операций в системе «Хавала» и проводились ли оценки объемов на макроуровне. Г-н Массуди ответил, что система автоматизирована с 2006 года и подтвердил, что в стране действует более тысячи «хавалдаров», но, в связи с существующей нестабильностью в некоторых областях, с некоторыми из этих ПДП невозможно связаться для регулирования и лицензирования. Говоря об СПО, эта система была запущена год назад, но для «хавалдаров» она пока не действует.

Неясно, какой объем денежных переводов проходит через «хавалдаров», поскольку аудит и проверки проводятся только раз в год. Большая часть ресурсов сконцентрирована в Кабуле.

Представитель Программы развития ООН (ПРООН) спросил, является ли «Хавала»

единственной системой для перевода денег в Афганистане. Г-н Массуди пояснил, что, согласно неподтвержденной статистике, лишь 3-5% населения пользуется банковской системой. Появилась тенденция к использованию систем «Маниграм» и «Вестерн Юнион», но сельское население мало пользуется ими, поскольку у большинства из них нет удостоверений личности, необходимых для осуществления операций.

Представитель Ирана подтвердил, что имеющаяся информация указывает на уменьшение числа операций с наличностью в пользу применения электронных устройств в Иране, что увеличит количество операций, которые можно отследить.

Представители США подтвердили рост и доминирование новых методов платежей. С давлением, оказываемым на финансовые учреждения со всех сторон, у этих методов есть много потенциала и уязвимых сторон. При рассмотрении положений становится понятно, что многие эти методы, по определению, ускользают от внимания существующей системы, и партнеры должны иметь это в виду при последующих обсуждениях.

Пункт V ПРАКТИЧЕСКИЕ МЕРЫ ПО ВЫЯВЛЕНИЮ, ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ И

ПРЕСЕЧЕНИЮ НЕЗАКОННОГО ТРАНСГРАНИЧНОГО ПЕРЕМЕЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ

СРЕДСТВ И ЦЕННЫХ ГРУЗОВ

Вводная презентация г-на Бернара Кросси, консультанта по борьбе с перевозками наличности и отмыванием денег, Глобальная Программа по противодействию отмыванию денежных средствдоходам от преступной деятельности и финансированию терриризма, УНП ООН Г-н Кросси представил обзор практических мер по выявлению, предотвращению и пресечению незаконного трансграничного перемещения наличности и ценных товаров, подчеркнув пользу целевого обучения в этой сфере, а также дал стратегический обзор инструментов, разработанных УНП ООН для содействия в реализации рекомендации №32 ФАТФ по незаконному трансграничному перемещению наличности и денежных документов на предъявителя. До сих по осуществляется много операций с передачей валюты из рук в руки, что дополнительно указывает на необходимость регулирования ПДП для устранения этого явления. Несмотря на регулирование купюр достоинством в 500 евро, имеет место явление замещения, так как курьеры вместо них используют купюры в 200 евро. Опыт указывает, что крупные купюры легко перевозить, так как они занимают мало места. Перемещение наличности через границы в современном виде началось в

- 26 е годы в США. Важность финансовой разведки невозможно недооценить.

Взаимоотношения между ПФР и таможней крайне важны, поскольку они часто не понимают роли друг друга. Цель УНП ООН – улучшение стратегических взаимоотношений между этими двумя органами, поддерживая концепцию взаимного интереса выгоды за счет информационного обмена и двустороннего сотрудничества. Выполнение этой задачи можно облегчить, прикомандировав сотрудников к каждому из ведомств, с тем, чтобы им разрешили там собирать доказательства для анализа. Использование декларации наличных средств или системы раскрытия сведений/гибридной системы помогает сформировать для ПФР данные, которыми редко делятся.

Еще один компонент стратегического подхода – оперативная беседа с использованием простых вопросов, что позволяет сотруднику решить, следует ли далее заниматься этим лицом. УНП ООН проводит обучение для руководителей и специалистов-практиков, чтобы обеспечить должную постановку задач для сотрудников, что может отразиться на анализе, использовании кадровых ресурсов и оценке угроз. Это также помогает специалистам сотрудничать с другими ведомствами, особенно в вопросах проведения расследований.

Наращивание потенциала в вопросах соблюдения требований этики и проведения экспертизы позволяет повысить уверенность в том, что сотрудники будут правильно обращаться с вещественными доказательствами, помещая их в запечатанные сумки.

Денежные документы на предъявителя используются не очень часто, и с ними связаны главным образом случаи подделки. Если объяснять специалистам-практикам, какова роль ПФР и как они могут использовать свою неофициальную сеть контактов, то можно будет повысить уровень осведомленности как об использовании денежных документов на предъявителя для мошеннических целей, так и о существовании связанной с ними документации. Наращивание потенциала путем повышения осведомленности таможенной службы помогает поддерживать реализацию рекомендации № 32. Если партнеры правильно внедрят режим согласно рекомендации №32, обеспечивая заполнение деклараций о провозе наличности пассажирами, эту информацию можно будет документировать в ПФР, и при повторном провозе наличности нельзя будет использовать то же самое объяснение. В части обучения по оценке пассажиров можно будет собирать важнейшую часть данных для анализа и оценки рисков. Обмен информацией и документирование данных, как механизм наращивания потенциала в развивающихся странах, может помочь ввести налоговую оценку, чтобы, в качестве последней меры, можно было взимать налог за перемещение наличности. Для трансграничной экономической системы крайне важно составление профиля рисков. Все это еще раз подчеркивает, что обмен информацией между ПФР и властями крайне важен, в противном случае нарастить потенциал не удастся.

Представитель Российской Федерации добавил, что в рамках этой рабочей группы должны быть определены рамки сотрудничества и взаимопонимания между ПФР и правоохранительными органами. Есть необходимость в том, чтобы выходить за рамки рекомендаций и двигаться к практическим методам работы и реализации планов, для чего нужно объединить усилия. Соответственно, нужно заниматься наращиванием потенциала и укреплением двустороннего и многостороннего сотрудничества. Г-н Фалесиди пояснил, что этот доклад демонстрирует необходимость внедрения системы не только для выявления фактов правонарушений, но и для того, чтобы правильно перенаправлять и использовать эту информацию. Сейчас в своде правил ЕС есть статья об обеспечении направления информации в ПФР. Этого недостаточно, поскольку у каждой страны-участницы свой подход к обращению бремени доказывания. Второй аспект включает в себя цель и субъективные критерии перемещения наличности. У Европола есть уникальная методология: команда из специалистов по разным дисциплинам работает с оперативной базой данных, которая

- 27 сверяется с другой оперативной базой данных, что позволяет выявить то, что не может выявить ПФР, так как ПФР не всегда может сравнивать информацию с данными уголовных расследований. Этот метод позволяет объяснить, почему перемещаются деньги, и увязывает преступную деятельность с перемещениями денежных средств. Европолу также поручено быть посредником в рамках совместных операций таможенных органов Евросоюза. В рамках этой задачи анализируются трансграничные перемещения средств и делаются выводы об операциях высокого риска и предоставляются странам-участницам в виде отчета.

Программа Sustrans: роль Европола в операциях по выявлению трансграничной перевозки наличности. Презентация г-жи Дженнифер Маклеод, Sustrans, группа финансовой разведки, оперативный департамент, Европол Г-жа Маклеод представила обзор программы SUSTRANS и методов финансового анализа, применяемые в операциях по выявлению трансграничного перемещения денежных средств в ЕС, а также с участием юрисдикций, не входящих в ЕС, при помощи двух практических примеров. Она рассказала об операции «Athena III» («Афина III», стратегический анализ) и операции «Sunday» («Воскресенье», оперативный анализ).

SUSTRANS – программа Европола по борьбе с отмыванием денег, основанная на трех основных источниках данных: СПО, сообщениях об операциях с денежными средствами и расследованиях. Комбинируя информацию из этих трех источников, мы можем начать заполнять пробелы в информации о преступной деятельности, которая стоит за подозрительными денежными потоками. Простым примером является случай выявления предсказуемых преступлений, когда в одной стране координатору по борьбе с героином докладывается об изъятии партии героина, и в то же время или позже SUSTRANS получает информацию об СПО между двумя странами, и в двух этих отчетах есть какая-то общая связующая информация. Связь будет установлена благодаря информации, хранящейся в базе данных контактов, чтобы понять, какая преступная деятельность может стоять за этими передвижениями наличности. Одним из инструментов, используемых Европолом, является приложение «поиск данных», которое позволяет аналитикам рассматривать большие массивы данных и изучать их для выявления тенденций и схем, чтобы определить, повторяются ли эти схемы предсказуемым образом. Оно наполовину автоматизирует данные, разбивая их на понятные наборы данных, что было бы невозможно сделать вручную, при обработке сотен тысяч записей за один раз. Это полезно для рассмотрения больших объемов СПО и сообщений об операциях с наличностью, и может помогать в разработке профилей стран. Данные могут изучаться в разбивке по гражданству, году, региону, полу и возрасту – таким образом, двигаясь по «ветвям дерева», можно выявить профиль и помочь в определении направлений и маршрутов высокого риска. Еще один инструмент, применяемый в операциях по выявлению наличности - географическая информационная система (ГИС), поскольку гео-кодирование информации применяется для визуализации информации путем ее размещения на карте.

Подозрительные операции можно размещать на карте на основании почтовых индексов людей, участвующих в них.

Операция «Афина III» была совместной полицейско-таможенной операцией, осуществленной во время президентства Дании в 2012 году. Она была направлена на объединение ряда стран-участниц и третьих сторон, с упором на выявление и изъятие денежных средств в ЕС и за его пределами. Идея заключалась в расширении сотрудничества между полицией и таможней, а также между полицией и ПФР, и в развитии связей в работе по вопросам перемещения денежных средств и отмывания денег. Европол попросили содействовать на всех этапах операции, начиная с предварительной оценки рисков. Для проведения оценки рисков было собрано и

- 28 проанализировано более 70 тысяч записей, относящихся к декларациям и изъятию наличности, по всему Евросоюзу, за период в один год. Идея заключалась в том, чтобы попытаться провести анализ маршрутов и курьеров, чтобы в целом понять, как денежные средства поступают и уходят из Евросоюза, а также собрать информацию для оперативной фазы в 2012 году. С такой информацией анализ самих курьеров получается довольно общим. Было очевидно, что из Евросоюза утекает гораздо больше средств, чем притекает.

В день в Евросоюз поступает и покидает его около 20 миллионов евро. Что касается деклараций, которые связаны с этими деньгами – они заполняются главным образом гражданами России и Украины, тогда как изъятие наличности осуществляется главным образом у граждан Китая. В ходе оперативной фазы рассматривалось перемещение не только денег, но и ювелирных изделий, и драгоценных металлов, и некоторых карт предоплаты, что указывает на возникновение новых тенденций. Европол выяснил, что люди глотают маленькие золотые слитки, и что есть тенденция провозить наличность, пряча ее в продуктах. Составление самой карты маршрутов для фазы предварительного анализа было труднее, и важно было сгруппировать страны по географическим зонам или регионам, чтобы рассмотреть денежные потоки по континентам, затем по субрегионам и подгруппам, а потом по конкретным странам. К примеру, основные потоки наличности поступают из стран-участниц Евросоюза в Западную Европу. Эти деньги главным образом направляются на оффшорные и другие подобные счета. На оперативном уровне, система SUSTRANS содействовала в расследовании дела, в котором сеть, расположенная в Нидерландах, была вовлечена в отмывание денег, полученных от международного оборота кокаина. Данное дело было инициировано системой SUSTRANS при поддержке стран-участниц, которые совместно вели работу по расследованию. Анализ проводился в два этапа на основании четырех первоначальных дел, которые были связаны с данными, хранящимися в SUSTRANS. Затем были проработаны связи, которые позволили раскрыть сеть из 2 тысяч участников и 4 тысяч операций. Следующим шагом был отсев людей из списка, что оставило для дальнейших расследований список из 33 человек. Операция «ВОСКРЕСЕНЬЕ» (SUNDAY) подчёркивает важность наличия централизованной базы данных, сочетающей различные источники данных при помощи различных методов анализа. Ее можно считать образцовой системой использования данных в анализе, проводимом финансовой разведкой.

Г-н Фалесиди указал, что вышеописанное четко демонстрирует возможность взаимодействия различных баз данных. Имеются также значительные объемы информации, обмен которой между различными органами власти не происходит, поскольку нет единой системы, в которой можно было бы ее хранить.

Представитель Российской Федерации спросил, проводилось ли определение транзакций на основе определенных шаблонов, которые были использованы для разработки критериев для будущих операций. Европол пояснил, что после этапа «очистки» информации, целью становится выявление определенных шаблонов или концентрация на определенном маршруте. 76 000 имеющихся в системе записей очень неравномерно распределены между её участниками. По этой причине картина не вполне ясна. После того, как будет произведена «очистка» информации, можно будет отвечать на любые запросы.

Пункт VI ПЛАН ДЕЙСТВИЙ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ФИНАНСОВЫМ

ПОТОКАМ, СВЯЗАННЫМ С НЕЗАКОННЫМ ПРОИЗВОДСТВОМ И ОБОРОТОМ

ОПИАТОВ АФГАНСКОГО ПРОИСХОЖДЕНИЯ

- 29 Г-жа Брамлетт предложила партнерам обсудить приоритетность рекомендаций совещания в Абу-Даби, чтобы объединить деятельность в рамках инициативы Парижского пакта и существующие стратегии, программы и инициативы. Одним из ключевых факторов для рассмотрения был масштабный региональный компонент, направленный на создание плана действий. Обсуждения были сконцентрированы вокруг более эффективного задействования контактных лиц по незаконным финансовым потокам, а также улучшенное управление информацией посредством использования, повторного распространения и предоставления результатов ташкентского вопросника, чтобы получить удобную для использования информацию, помогающую понять тенденции и схемы и объединить глобальные усилия в борьбе с незаконными финансовыми потоками. Г-жа Брамлетт вкратце очертила элементы предложения ГПОД, разработанного на трёхлетнюю перспективу, и связанного с Венской декларацией и рекомендациями совещания в Абу-Даби в 2011 году для дальнейшей борьбы с незаконными финансовыми потоками. Благодаря финансированию, предоставленному Российской Федерацией, осуществляется наем специалиста для проведения исследования и анализа результатов использования ташкентского вопросника. Предложение также включает в себя деятельность инструктора и создание совместной программы наращивания потенциала.

Будет проведена миссия по оценке, чтобы обеспечить соответствие принимаемых мер потребностям на местах и определить потребности в дополнительном техническом содействии, а также в разработке системы мониторинга для достижения результатов. Г-жа Брамлетт напомнила партнерам, что поддержка выражается не только в финансировании, но и в предоставлении ресурсов и информации.

Информация о деятельности, запланированной в рамках Региональной программы для Афганистана и соседних стран: доклад г-на Али Хаджигулям-Сарьязди, региональный советник по сотрудничеству, Программный офис УНП ООН в Таджикистане Г-н Сарьязди представил краткий обзор дальнейших планов в рамках подпрограммы 2 (ПП2) «Международное/региональное правовое сотрудничество» Региональной программы УНП ООН для Афганистана и соседних стран. Г-н Сарьязди пояснил, что страны Региональной программы особо запросили поддержку УНП ООН для усиления их деятельности по развитию региональной поддержки в вопросах ПОД/ПФТ. В декабре 2012 года и на третьем совещании рабочей группы по подпрограмме 2 Региональной программы, страны региона попросили УНП ООН: проводить региональные совещания для обмена опытом и эффективной практикой работы в борьбе с незаконными денежными потоками и связанными с ними случаями отмывания денег; содействовать странам региона в наращивании их потенциала и в улучшении сотрудничества с полицией, таможенными службами, прокуратурой, ПФР и Интерполом в выявлении и расследовании подозрительных операций с наличностью; содействовать в создании региональной сети по ПОД, состоящей из представителей соответствующих национальных органов для целей развития и поддержки регионального сотрудничества в сфере ПОД. Сеть должна стать первой региональной группой экспертов по ПОД для этих целей; также необходимо будет организовать следующее заседание ПФР стран региона, которое запланировано на апрель 2013 года в ЦАРИКЦ.

Согласно вышеизложенному, Региональная программа продолжит организацию региональных встреч между ПФР, в особенности для поддержки создания региональной сети (группы экспертов) по ПОД и подписания двусторонних/региональных меморандумов о взаимопонимании по ПОД/ПФТ между странами региона. Некоторые из направлений

- 30 деятельности, запланированных в рамках Региональной программы на 2013 год, будут следующими: организация шестой и седьмой региональных встреч между ПФР стран Региональной программы (в рамках инициативы «CASH»); организация третьего регионального компьютерного учебного курса по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ПФТ) – партнеры запросили программное обеспечение для ПОД/ПФТ, для чего требуется дополнительное финансирование;

организация первого технического совещания Региональной группы экспертов по ПОД, что поможет в создании региональной сети по ПОД (на этом мероприятии также можно подписать региональные/двусторонние модельные меморандумы о взаимопонимании в вопросах ПОД/ПФТ).

ЗАКРЫТИЕ ЗАСЕДАНИЯ

Г-н Михаэль Раушенбах, глава департамента по борьбе с организованной преступностью, Европол, поблагодарил всех участников за их вклад и работу, проделанную в ходе этого заседания трехтематической рабочей группы экспертов, поскольку оно послужило важным форумом для построения командной работы среди партнеров с тем, чтобы они могли комплексно решать проблему опиатов. Г-н Раушенбах напомнил участникам, что героин остается большой проблемой как в Европе, так и за ее пределами. Он особо поблагодарил сотрудников Европола, УНП ООН и отдела по координации Парижского пакта за помощь в успешной реализации этой инициативы. Затем г-н Раушенбах закрыл совещание.

ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЕ ВЫВОДЫ

Обзор Совещание экспертной рабочей группы по борьбе с незаконными финансовыми потоками прошло под совместным председательством г-на Мауро Фалесиди, Группа финансовой разведки, менеджера проекта, отдел по борьбе с отмыванием денег, Европол, и г-жи Дженнифер Брамлетт, менеджера Глобальной программы по борьбе с отмыванием денег, доходами от преступной деятельности и финансированием терроризма, отделение по организованной преступности и незаконному обороту, УНП ООН

Цели заседания включали в себя следующее:

Информирование о текущей обстановке на региональном и национальном уровне и о тенденциях в сфере незаконных финансовых потоков от опиатов афганского происхождения;

Рассмотрение внедрения экспертных рекомендаций, выдвинутых на совещании экспертной рабочей группы по финансовым потокам, прошедшем в Абу-Даби, Объединенные Арабские Эмираты, в 2011 году;

- 31 Информирование о ходе сбора данных и обмене информацией между участниками Парижского пакта, а также о межведомственном сотрудничестве; об исследовании типологий и о выявлении и отслеживании финансовых потоков;

Рассмотрение существующих сетей Европола для конфискации активов;

Обсуждение текущих тенденций, успехов и проблем в сфере борьбы с финансовыми потоками, перемещаемыми через альтернативные и новые платежные системы;

Оценка успехов в защите этих систем от злоупотреблений;

Обсуждение текущих тенденций, успехов и проблем в сфере борьбы с перевозчиками наличности и незаконным трансграничным перемещением денежных средств и ценных товаров.

На совещании была отмечена необходимость бдительности для выявления незаконных финансовых потоков, для которых используются известные методы, такие как контрабанда наличности и системы денежных переводов, такие как «Хавала», а также новые методы платежей, отмывание посредством торговли и другие, вновь появляющиеся методы.

Всем участникам напомнили о том, что экспертные рекомендации по итогам совещания в АбуДаби в 2011 году все еще действительны и должны рассматриваться как начальный этап на пути к достижению целей инициативы Парижского пакта. В частности, на совещании была отмечена важность приоритизации рекомендаций для обеспечения их максимально эффективной реализации.

На совещании было также отмечено, что очень важно, чтобы все стороны Парижского пакта продолжали борьбу с незаконными финансовыми потоками от опиатов из Афганистана под эгидой Парижского пакта, начиная со следующих приоритетных задач:

Для работы по этим аспектам незаконных финансовых потоков создается план действий (дорожная карта), включающий в себя следующие основные положения :

o Налаживание координации и потенциала для реализации программы;

o Укрепление нормативно-правовой и регуляторной систем для целей противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ПФТ);

o Укрепление оперативного потенциала правоохранительных и судебных специалистов-практиков в сфере ПОД/ПФТ;

o Устранение уязвимости неофициального банковского сектора («Хавала» и альтернативных систем перевода денег и ценностей);

o Развитие систем конфискации незаконно приобретенных активов и возврата доходов от преступной деятельности;

o Поддержка сотрудничества и обмена информацией между специалистамипрактиками ПОД/ПФТ для борьбы с незаконными финансовыми потоками.

Содействие в завершении анализа данных, собранных при помощи Ташкентского вопросника от 2009 года. (УНП ООН повторно распространит вопросники среди соответствующих постоянно действующих миссий для обновления информации и сбора новой информации к 28 февраля 2013 года);

Обмен информацией, включенной в Ташкентский вопросник. Партнерам предложат возможность обмена информацией между собой. Применительно к партнерам, предпочитающим не делиться предоставляемой информацией, будет соблюдаться принцип её конфиденциальности.

- 32 Необходимо составить карту незаконных финансовых потоков, связанных с опиатами, происходящих из Афганистана, чтобы комплексно описать географию денежных потоков;

Наставничество является ценным средством приложения усилий, предлагающим возможность долгосрочного наращивания потенциала и обучения, направленных на помощь отдельным участникам Парижского пакта в создании, улучшении и внедрении режимов ПОД/ПФТ в их юрисдикциях;

Финансирование имеет важнейшее значение для успеха этой работы по борьбе с незаконными финансовыми потоками. Глобальная программа УНП ООН по борьбе с отмыванием денег разработала концепцию, в которой указаны конкретные непосредственные и долгосрочные результаты работы и индикаторы достигнутого, которые можно передать заинтересованным участникам Парижского пакта, и которые будут представлены и обсуждены на сопутствующем мероприятии, посвященном деятельности инициативы Парижского пакта по борьбе с незаконными финансовыми потоками из Афганистана в рамках 56-ой сессии Комиссии по наркотическим средствам 12 марта 2013 года. (Информация о сопутствующем мероприятии будет распространена за неделю до начала сессии Комиссии по наркотическим веществам).

Гаага, 13 февраля 2013 года ******** Заключительная версия этих рекомендаций будет размещена на сайте ADAM (Автоматизированный механизм координации донорской помощи – www.paris-pact.net) после утверждения консультативной группой на политическом уровне.

–  –  –

09:40 – 10:15 Пункт I: Новая информация о текущей ситуации и тенденциях на региональном и национальном уровне в области финансовых потоков, связанных с незаконным производством и оборотом опиатов афганского происхождения (краткий обзор проблем, зафиксированных в 2011 г.)

–  –  –

12:45 – 14:00 Обеденный перерыв 14: 00 – 15:15 Пункт IV: Альтернативные системы перевода денежных средств (система «Хавала» и мобильный банкинг), новые способы оплаты и отмывание денежных средств посредством торговых операций

–  –  –

ОБСУЖДЕНИЕ ЗА КРУГЛЫМ СТОЛОМ

Сопутствующая документация:

Документ подготовленный Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) касательно системы «Хавала» (в зависимости от наличия) 15:15 – 16:15 Пункт V: Практические меры по выявлению, предотвращению и пресечению незаконного трансграничного передвижения наличных денег и ценных грузов

–  –  –

16:15 – 16:30 Перерыв на кофе 16:30 – 17:30 Пункт VI: План действий в области противодействия финансовым потокам, связанным с незаконным производством и оборотом опиатов афганского происхождения

–  –  –



Похожие работы:

«Основы Экономики Финансовая система К редитно-финансовая система любой рыночной экономики представляет собой пирамиду с коммерческими банками и другими финансовыми учреждениями в основа...»

«АНАЛИЗ РУКОВОДСТВОМ ОАО "АК "ТРАНСНЕФТЬ" ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ И РЕЗУЛЬТАТОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ГРУППЫ ОАО "АК "ТРАНСНЕФТЬ" ЗА ГОД, ЗАКОНЧИВШИЙСЯ 31 ДЕКАБРЯ 2012 ГОДА ...»

«Кочетова Мария Германовна ВАРИАТИВНОСТЬ В СОВРЕМЕННОМ АНГЛИЙСКОМ ЯЗЫКЕ: ЕДИНСТВО И МНОЖЕСТВЕННОСТЬ ФОРМ Данная работа посвящена проблемам вариативности современного английского языка. В ней описывается...»

«Выпуск 4 (23), июль – август 2014 Интернет-журнал "НАУКОВЕДЕНИЕ" publishing@naukovedenie.ru http://naukovedenie.ru УДК 33.65 Коровинский Андрей Игоревич Финансово-технологическая академия Россия, Коро...»

«–  " ”""—“"  Героическая победа в развязанной американскими агрессорами “гряз ной войне” в 1970 х стала звёздным часом Вьетнама в международной жиз ни. Затем страна ушла в политическую тень. Теперь она вновь выходит на мировую авансцену, но уже в иной ипостаси: заговорили об “экономическом чуде Малого дракона”. Правда, объясня...»

«ПОРЯДОК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЭЛЕКТРОННОЙ ЦИФРОВОЙ ПОДПИСИ МЕЖДУ ООО "ВАШ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПАРТНЕР" И КЛИЕНТАМИ КОМПАНИИ Инвестиционная компания ООО "Ваш Инвестиционный Партнер" (далее Компания) разработала настоящий порядок использования электронной цифровой подписи (далее ЭЦП) при обмене электронными докуме...»

«В.М. Геец ОБЩЕСТВО, ГОСУДАРСТВО И ЭКОНОМИКА: ЕДИНСТВО И ПРОТИВОРЕЧИЯ Москва Институт экономики Геец В.М. Общество, государство и экономика: единство и противоречия. — М.: Институт экономики РАН, 2012. – 66 с. Общество как особая форма жизнедеятел...»

«6. Кива А. Что делать в условиях санкций? [Электронный ресурс] // Интернетгазета Столетие. 2010. URL: http://www.stoletie.ru (дата обращения: 26.03.2015).7. Кондратьев А. Импортозамещение: две стороны одной монеты [Электронный ресурс] // Электронный журнал Бизнес России. 2013. URL.: http://businessofrussia.c...»

«Пол Кругман ВОЗРАСТАЮЩАЯ ОТДАЧА, МОНОПОЛИСТИЧЕСКАЯ КОНКУРЕНЦИЯ И МЕЖДУНАРОДНАЯ ТОРГОВЛЯ Krugman Paul Increasing returns, monopolistic competition and international trade Широко признан тот факт, что экономия от масштаба является альтернативным объяснением международной с...»

«Утверждена приказом Министерства образования и науки Российской Федерации, Федеральным Агентством по образованию № 697 от 17.02.2004 ПРОГРАММА-МИНИМУМ кандидатского экзамена по специальности 08.00.05 – "Экономика и управление народным хозя...»

«ПРОГРАММА ДМС "БИЗНЕС" АДРЕСА МЕДИЦИНСКИХ УЧРЕЖДЕНИЙ Наименование стационара, Адрес ЛПУ Перечень оказываемых услуг лечебных учреждений м. Свиблово ООО Амбулаторно-поликлинический ул. Кольская, д. 2, кор. 6. прием + ПНД + стоматология "КДЦ ОРИС" Тел....»

«ПОЛИЦИЯ РОССИИ НАПОМИНАЕТ! ПЕНСИОНЕРЫ, ИНВАЛИДЫ, ВЕТЕРАНЫ И РОДИТЕЛИ НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИХ, ЭТА ПАМЯТКА – ДЛЯ ВАС! Оглавление Ваш дом – ваша крепость! Доверяй, но проверяй! Не верьте тем, кто обещает чудеса за деньги! У меня зазвонил телефон. Бесплатный сыр...»

«3. Официальный сайт страховой компании РОСГОССТРАХ. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.rgs.ru (дата обращения 12.03.2015). КОНВЕРГЕНЦИЯ ФИНАНСОВОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА УДК 336.027 Князева Е.Г. Аннотация: Финансовая политика включается в комплексную систему управлени...»

«Цзи Хун. Понимание и роль социальной политики в социально-экономической сфере современного государства// Экономика, предпринимательство и право. — 2014. — № 3. — С. 9-13. — http://www.creativeconomy.ru/articles/60335/ Цзи Хун магистрант кафедры экономики Ор...»

«115 COOPERATION OF SMALL FORMS OF MANAGING IN AGRARIAN SECTOR OF ECONOMY OF RUSSIA O. I. Fedotova, the senior teacher of the chair "Organization and management", HGIEI Annotation. In article the role of personal ancillary and country (farmer) facilities in a national economy is considered. Economic functions of small fo...»

«Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования "РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА И ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" Егорова М.А., Крылов В....»

«М.Е.Тригубенко (ИМЭПИ РАН) Конкурентоспособность экономики Республики Корея 1. Факторы, обеспечивающие рейтинг конкурентоспособности В ежегодном докладе экспертов Международного института развития управления (кру...»

«Доклад министра культуры России Е.Ю.Сидорова на XI Федеральном Совете по культуре и искусству "Культура и развитие: поставить культуру в центр концепции будущего"1. Вступление. Проблемная ситуация Круг вопросов, обсуждаемых нами на Федеральном Совете, на других встречах и в ежеднев...»

«Веселкова Евгения Евгеньевна Правовое обеспечение иностранного инвестирования в международном частном праве Диссертация на соискание ученой степени доктора юридических наук Специальность 12.00.03 – гражданское право; предпринимательское право; семейное...»

«Введение Программа удовлетворяет требованиям федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по подготовке бакалавров по направлению подготовки 22.03.01 (150100.62) "Материаловедение и технологии...»

«1 ФАТФ ГМФД Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА ЧЕРЕЗ СЕКТОР НЕДВИЖИМОСТИ 29 июня 2007 года © ФАТФ/ОЭСР 2008 Все пр...»

«ОГЛАВЛЕНИЕ ПРЕДИСЛОВИЕ 4 I. СТАНОВЛЕНИЕ АГРОЭКОНОМИЧЕСКОЙ НАУКИ И ОБРАЗОВАНИЯ В ТИМИРЯЗЕВКЕ 1.1. Истоки агроэкономической науки и образования. 7 1.2. Эпоха "золотого десятилетия" экономической науки в Петровской (с 1923 г....»

«ISSN 2074-5370. Бюлетень Міжнародного Нобелівського економічного форуму. 2012. № 1 (5). Том 2 Л.А. АНТОНЕНКО, УДК 330.526.36:339.9 доктор экономических наук, профессор Харьковского национального университета имени В.Н. Каразина Н.Г. ЗОБЕНКО, соискатель Харьковского национального университета имени В.Н. Каразина ЛИ ЧУНЮЙ, аспирант...»

«КОЛЕСНИКОВА ЮЛИЯ ФАРИДОВНА МОДЕРНИЗАЦИЯ ОСОБЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЗОН В СОВРЕМЕННОЙ РОССИИ: КЛАСТЕРНЫЙ ПОДХОД Специальность – 08.00.05 – Экономика и управление народным хозяйством (региональная экономика) ДИССЕРТАЦИЯ на соискание ученой степени кандидата экономических наук Научный руководитель доктор экономических наук, п...»

«МИНИСТЕРСТВО СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования КУБАНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ Факультет "Финансы и кредит" Рабочая программа дисциплины "Макроэкономика" Напра...»

«МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное автономное учреждение высшего профессионального образования Казанский (Приволжский) федеральный университет Институт управления, экономики и финансов УТВЕРЖДАЮ Проректор по образов...»

«УДК 332.1 УРБАНИСТИЧЕСКАЯ СИСТЕМА СИБИРИ И ДАЛЬНЕГО ВОСТОКА: ЭВОЛЮЦИЯ, ОСОБЕННОСТИ, ДЕТЕРМИНАНТЫ Евгения Анатольевна Коломак ФГБУН Институт экономики и организации промышленного производства СО РАН, 6300...»

«ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ "ОРЕНБУРГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ" МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ДЛЯ ОБУЧАЮЩИХСЯ ПО ОСВОЕНИЮ ДИСЦИПЛИНЫ МИКРОЭКОНОМИКА Направление подготовки (специальность) Эконо...»







 
2017 www.doc.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - различные документы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.